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寧鄉(xiāng)市金融業(yè)“十四五”發(fā)展規(guī)劃
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寧鄉(xiāng)市金融事務(wù)中心
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二零二一年三月
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“十四五”時(shí)期，是我市深入實(shí)施“制造業(yè)立市”發(fā)展戰(zhàn)略，加強(qiáng)改革系統(tǒng)集成，提升關(guān)鍵領(lǐng)域科技創(chuàng)新能力，實(shí)現(xiàn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)期。金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，科學(xué)編制和實(shí)施金融業(yè)“十四五”規(guī)劃，對提高金融資源運(yùn)行效率，帶動我市經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展具有重要意義。根據(jù)國家、省、市深化金融改革有關(guān)精神和《寧鄉(xiāng)市國民經(jīng)濟(jì)和社會發(fā)展第十四五規(guī)劃綱要》，編制本規(guī)劃，規(guī)劃期限為2021-2025年。
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一、“十三五”時(shí)期金融業(yè)發(fā)展取得新成效
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“十三五”時(shí)期，我市堅(jiān)持深化金融改革創(chuàng)新和服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)導(dǎo)向，不斷優(yōu)化金融生態(tài)環(huán)境，加快基礎(chǔ)制度建設(shè)，補(bǔ)齊金融短板，全市金融產(chǎn)業(yè)持續(xù)向好發(fā)展，金融總體實(shí)力顯著提升，對實(shí)體經(jīng)濟(jì)的拉動作用不斷增強(qiáng)，有效促進(jìn)我市重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)發(fā)展和轉(zhuǎn)型升級。
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1.金融指標(biāo)較快增長，總體綜合實(shí)體顯著提升。2020年，全市金融業(yè)增加值實(shí)現(xiàn)24.01億元，占地區(qū)生產(chǎn)總值（GDP）比重為2.17%，較2015年提升0.3%，年均增長7.8 %；全市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存貸款余額分別達(dá)909.59億元和 1003.42億元，較2015年增長406.17億元和540.92億元，年均增長分別為12.5 % 和16.7%；2020年，全市金融業(yè)實(shí)現(xiàn)稅收4.25億元，占全市稅收比重5.6%。
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2.機(jī)構(gòu)體系日趨完備，多元發(fā)展格局逐步形成。截至2020年底，全市共有銀證保金融機(jī)構(gòu)67家，較2015年新增20家，包括銀行機(jī)構(gòu)21家，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)42家，證券期貨機(jī)構(gòu)4家。新興金融業(yè)態(tài)蓬勃發(fā)展，截至2020年底，全市小額貸款公司3家，融資性擔(dān)保公司3家。另大型融資租賃、商業(yè)保理、期貨信托等機(jī)構(gòu)也在寧開展業(yè)務(wù)，全市逐步形成了以傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)為主，多元金融機(jī)構(gòu)協(xié)調(diào)發(fā)展的金融機(jī)構(gòu)體系。
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3.改革創(chuàng)新持續(xù)推進(jìn)，服務(wù)實(shí)體能力明顯增強(qiáng)。鼓勵銀行機(jī)構(gòu)不斷創(chuàng)新金融產(chǎn)品，大力開展設(shè)備抵押貸款、股權(quán)質(zhì)押貸款、知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款、應(yīng)收賬款質(zhì)押貸款、稅易貸、無還本續(xù)貸等業(yè)務(wù)。充分發(fā)揮金融經(jīng)濟(jì)支撐作用，為支持產(chǎn)業(yè)發(fā)展，創(chuàng)新出臺《寧鄉(xiāng)市轉(zhuǎn)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金管理辦法》，累計(jì)開展業(yè)務(wù)241筆，金額19.97億元,服務(wù)企業(yè)149家；為降低小微企業(yè)信貸門檻，寧鄉(xiāng)經(jīng)開區(qū)、寧鄉(xiāng)高新區(qū)創(chuàng)新設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金，累計(jì)支持企業(yè)34家，貸款金額1.89億元。全市金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力持續(xù)增強(qiáng)，服務(wù)水平明顯提高。
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4.資本市場加速對接，直接融資比重不斷提高。轄內(nèi)現(xiàn)有本地上市公司4家，其中“十三五”期間增加1家，出臺寧鄉(xiāng)市《關(guān)于鼓勵和支持企業(yè)上市的實(shí)施辦法》，加大對擬上市后備企業(yè)的培育，轄內(nèi)現(xiàn)有上市后備資源庫企業(yè)超30家，有望每年新增1-2家上市企業(yè)。
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5.金融生態(tài)持續(xù)優(yōu)化，行業(yè)整體運(yùn)行平穩(wěn)安全。以優(yōu)化營商環(huán)境和文明城市創(chuàng)建為契機(jī)，進(jìn)一步規(guī)范了金融機(jī)構(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)和業(yè)務(wù)發(fā)展，整體形象得到提升。積極防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)厲打擊非法集資、非法證券、電信詐騙等違法犯罪擾亂金融秩序行為，截止到2020年底，共風(fēng)險(xiǎn)排查涉集資類公司68家，其中清理整頓2家，勸退關(guān)停54家，立案查處12家，牢牢守住了不發(fā)生區(qū)域性、系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。
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全市金融業(yè)發(fā)展取得了一系列成績，但也存在一些問題。一是融資難、融資貴、融資慢不同程度的存在。特別是小微企業(yè)貸款、涉農(nóng)企業(yè)貸款及創(chuàng)業(yè)首貸等，惜貸現(xiàn)象依然明顯；二是融資結(jié)構(gòu)有待優(yōu)化。全市融資機(jī)構(gòu)以銀行信貸為主導(dǎo)，約占80%以上，基金股權(quán)、資本市場等直接融資比例明顯偏低。三是金融發(fā)展環(huán)境有待改善。全市防范打擊非法集資形勢依然嚴(yán)峻，金融案件結(jié)案和執(zhí)結(jié)時(shí)間較長。
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二、“十四五”時(shí)期金融業(yè)發(fā)展面臨新機(jī)遇新挑戰(zhàn)
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1、新一輪科技和產(chǎn)業(yè)革命驅(qū)動金融業(yè)新變革。全球科技蓬勃發(fā)展，人工智能、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、區(qū)塊鏈等新一代信息技術(shù)及產(chǎn)業(yè)革命與金融業(yè)務(wù)深度融合，對金融業(yè)機(jī)構(gòu)形式、業(yè)務(wù)形態(tài)、服務(wù)方式、渠道關(guān)系、盈利模式等帶來深刻變化，對金融發(fā)展、金融監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)防控帶來重大而深遠(yuǎn)影響。
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2、金融業(yè)全面深化改革迎來發(fā)展新機(jī)遇。中央出臺系列政策，引導(dǎo)金融回歸本源，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，進(jìn)一步加大了對創(chuàng)新型中小微企業(yè)、涉農(nóng)企業(yè)的支持力度；加快資本市場的市場化改革進(jìn)程，上交所的科創(chuàng)板并試點(diǎn)注冊制，深交所創(chuàng)業(yè)板注冊制改革，新三板的轉(zhuǎn)板機(jī)制改革，資本市場的“融資功能完備、基礎(chǔ)制度扎實(shí)、市場監(jiān)管有效、投資者合法權(quán)益得到有效?！钡陌l(fā)展格局基本形成；金融對外開放改革，地方金融改革，為實(shí)體產(chǎn)業(yè)支撐的金融發(fā)展提供新機(jī)遇。
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3、多元金融需求對金融生態(tài)建設(shè)帶來新挑戰(zhàn)。寧鄉(xiāng)西部的鄉(xiāng)村振興發(fā)展、城區(qū)的城鄉(xiāng)融合發(fā)展和園區(qū)的工業(yè)產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，多元金融需求對金融供給和管理提出新挑戰(zhàn)。金融集聚發(fā)展和混業(yè)經(jīng)營趨勢明顯，全市金融供給以銀行信貸為主，不同類型金融機(jī)構(gòu)之間協(xié)同較少，難以形成金融資源集聚合力。
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4、金融風(fēng)險(xiǎn)防范給行業(yè)監(jiān)管帶來新課題。近年來，產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)的較快發(fā)展為民間融資活動提供了溫床，存在一定的風(fēng)險(xiǎn)隱患，涉眾型金融風(fēng)險(xiǎn)的防范對金融行業(yè)監(jiān)管提出了非?，F(xiàn)實(shí)的要求。????
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三、“十四五”金融業(yè)發(fā)展總體要求
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以習(xí)近平新時(shí)代中國特色社會主義思想為指導(dǎo)，認(rèn)真貫徹黨的十九大和十九屆二中、三中、四中、五中全會精神，牢牢把握以服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)為重點(diǎn)，始終堅(jiān)持經(jīng)濟(jì)與金融良性互動的核心原則，確保金融政策與供給側(cè)改革和促轉(zhuǎn)型、調(diào)結(jié)構(gòu)、補(bǔ)短板步調(diào)一致，確保資金流向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)，嚴(yán)防脫實(shí)向虛，構(gòu)建金融與經(jīng)濟(jì)相互促進(jìn)、協(xié)調(diào)發(fā)展的雙贏格局，建立與我市經(jīng)濟(jì)發(fā)展相適應(yīng)的現(xiàn)代金融支撐體系，促進(jìn)我市經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)和產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級。
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1、金融實(shí)力顯著提升：截至2025年，全市金融業(yè)增加值30億元；金融業(yè)增加值占GDP比重達(dá)到2.5%；實(shí)現(xiàn)金融業(yè)稅收10億元。
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2、融資結(jié)構(gòu)明顯改善：截至2025年，全市銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款余額達(dá)到1400億元，貸款余額1400億元，直接融資比重進(jìn)一步提高。
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3、資本市場加速融合：截至2025年，全市上市企業(yè)數(shù)量達(dá)到10家，其中新增6家；上市融資規(guī)模達(dá)到50億元；支持企業(yè)新三板和股交所掛牌，建立健全多層次資本體系。
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4、金融生態(tài)全面優(yōu)化：加強(qiáng)涉眾金融風(fēng)險(xiǎn)的防范、監(jiān)測、預(yù)警和處置，不斷提高人們金融風(fēng)險(xiǎn)防范意識，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)系、區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)底線。
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四、“十四五”金融業(yè)發(fā)展主要措施
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加大金融招商力度，完善金融組織體系
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1.大力開展金融招商。支持持牌金融機(jī)構(gòu)到寧鄉(xiāng)設(shè)立網(wǎng)點(diǎn)開展業(yè)務(wù)，特別是持牌增量金融機(jī)構(gòu)，發(fā)揮域內(nèi)產(chǎn)業(yè)基礎(chǔ)和國資參股的優(yōu)勢，引導(dǎo)設(shè)立融資租賃、商業(yè)保理、資產(chǎn)管理、財(cái)務(wù)公司等新金融業(yè)態(tài)機(jī)構(gòu)；加大對產(chǎn)業(yè)鏈金融的研究力度，發(fā)揮工業(yè)園區(qū)在產(chǎn)業(yè)鏈建設(shè)方面優(yōu)勢，支持大型國企在寧鄉(xiāng)創(chuàng)新設(shè)立供應(yīng)鏈金融公司。
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2.健全政府性融資擔(dān)保體系。通過銀擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)和再擔(dān)保體系，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力；嚴(yán)格落實(shí)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的規(guī)范發(fā)展，以支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展為考核導(dǎo)向，加大對融資擔(dān)保公司的政策補(bǔ)貼力度，引導(dǎo)降低擔(dān)保費(fèi)率和零客戶保證金。
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3.建立產(chǎn)業(yè)基金組織體系。探索設(shè)立寧鄉(xiāng)市產(chǎn)業(yè)投資母基金，以參股設(shè)立子基金模式撬動社會資本投資實(shí)體產(chǎn)業(yè)，充分發(fā)揮基金機(jī)構(gòu)產(chǎn)業(yè)鏈資源整合優(yōu)勢，以基金招商整合產(chǎn)業(yè)鏈，不斷篩選優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目落實(shí)寧鄉(xiāng)經(jīng)開區(qū)、寧鄉(xiāng)高新區(qū)，支持銀行機(jī)構(gòu)與基金投貸聯(lián)動，不斷做優(yōu)產(chǎn)業(yè)生態(tài)，促進(jìn)產(chǎn)業(yè)鏈高質(zhì)量發(fā)展。
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4.引進(jìn)專業(yè)服務(wù)配套機(jī)構(gòu)。建立健全評估、增信、登記、托管、結(jié)算等專業(yè)服務(wù)配套機(jī)構(gòu)，加快引進(jìn)會計(jì)審計(jì)、資產(chǎn)評估、投資咨詢、產(chǎn)權(quán)交易、保險(xiǎn)中介、律師、仲裁、公證等等金融中介服務(wù)機(jī)構(gòu)，推動形成行業(yè)門類齊全、專業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化、市場環(huán)境規(guī)范、輻射競爭力強(qiáng)的專業(yè)中介服務(wù)體系。
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（二）完善金融市場體系，提升市場配置資源能力
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1.保持信貸規(guī)模合理增長。充分發(fā)揮銀行信貸在促進(jìn)地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的融資主渠道作用，促進(jìn)信貸總量平穩(wěn)增長。優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)，提高“三農(nóng)”和中小微企業(yè)的信貸比重。
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2.強(qiáng)化保險(xiǎn)市場經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償和風(fēng)險(xiǎn)管理功能。積極引導(dǎo)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)在寧開展業(yè)務(wù)，優(yōu)化轄內(nèi)各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)布局，擴(kuò)大保險(xiǎn)覆蓋面。
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（三）加強(qiáng)資本市場建設(shè)，提升企業(yè)上市能力
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1.建立企業(yè)上市培育體系。以扶持企業(yè)政策為依托，篩選域內(nèi)優(yōu)質(zhì)企業(yè)建立企業(yè)上市后備資源庫，梯次培育，重點(diǎn)支持，發(fā)揮企業(yè)上市聯(lián)席會議及綠色通道機(jī)制作用，建立健全對接多層次資本市場的培育體系。
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2.提升企業(yè)利用資本市場水平。大力發(fā)展直接融資，探索設(shè)立支持企業(yè)上市融資專項(xiàng)資金，積極發(fā)揮上市公司的平臺和核心作用，鼓勵上市公司通過增發(fā)募資等方式籌措發(fā)展資金，加強(qiáng)資本運(yùn)作，促進(jìn)上市公司高質(zhì)量、可持續(xù)發(fā)展。
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（四）防范金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融健康穩(wěn)定安全運(yùn)行
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1. 防范化解重點(diǎn)領(lǐng)域金融風(fēng)險(xiǎn)。深入排查各類金融風(fēng)險(xiǎn)隱患，動態(tài)分析可能存在的風(fēng)險(xiǎn)觸點(diǎn)，及時(shí)鎖定、防控和化解風(fēng)險(xiǎn)，堅(jiān)守不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。穩(wěn)妥有序處置風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)疏導(dǎo)，防止因處置不當(dāng)?shù)纫l(fā)次生風(fēng)險(xiǎn)。
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2. 建立金融風(fēng)險(xiǎn)防范處置、監(jiān)管機(jī)制。認(rèn)真貫徹新的中央、省市金融監(jiān)管體制，加強(qiáng)金融規(guī)劃，強(qiáng)化監(jiān)管手段，建立健全地方金融監(jiān)管體制。
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3. 推動金融風(fēng)險(xiǎn)防控全覆蓋。落實(shí)金融風(fēng)險(xiǎn)防控屬地管理職責(zé)，加強(qiáng)與金融監(jiān)管部門工作協(xié)調(diào)，健全金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測、評估、預(yù)警和處置工作程序。建立金融政法聯(lián)動機(jī)制，充分利用司法、公證、仲裁、調(diào)解等方式預(yù)防和解決爭議糾紛，依法打擊各類逃廢金融債務(wù)行為。依法打擊各類非法金融活動，維護(hù)金融市場秩序。積極開展金融風(fēng)險(xiǎn)和責(zé)任教育，提升居民金融風(fēng)險(xiǎn)識別能力，樹立責(zé)任意識和防范意識。
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五、保障措施
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（一）健全統(tǒng)籌協(xié)調(diào)機(jī)制。加強(qiáng)金融工作領(lǐng)導(dǎo)力度，每年定期召開研究和調(diào)度會議，聽取金融機(jī)構(gòu)意見，加快金融資源的整合力度；暢通實(shí)體經(jīng)濟(jì)融資需求信息收集渠道，搭建好銀企對接平臺，提高金融服務(wù)便利度；加強(qiáng)全市金融生態(tài)和信用環(huán)境建設(shè)，為地方金融體系建設(shè)營造良好的外部環(huán)境。
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（二）加強(qiáng)人才隊(duì)伍建設(shè)。加強(qiáng)金融多層次人才隊(duì)伍建設(shè)，加快引進(jìn)緊缺人才和高層次人才。
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（三）充分發(fā)揮財(cái)政資金引導(dǎo)作用。出臺產(chǎn)業(yè)招商、企業(yè)上市、企業(yè)融資等扶持政策，推動金融業(yè)在促進(jìn)我市產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級、引導(dǎo)社會資金集聚、推動金融業(yè)發(fā)展、拓寬企業(yè)融資渠道等方面快速發(fā)揮實(shí)效。
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