淄政辦字〔2022〕 21號
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各區(qū)縣人民政府，高新區(qū)、經(jīng)濟開發(fā)區(qū)、文昌湖區(qū)管委會，市政府各部門，各有關單位，各大企業(yè)，各高等院校：
《淄博市金融業(yè)發(fā)展“十四五”規(guī)劃》已經(jīng)市政府同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請認真組織實施。
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淄博市人民政府辦公室
2022年4月23日
（此件公開發(fā)布）
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淄博市金融業(yè)發(fā)展“十四五”規(guī)劃
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為大力實施金融賦能行動，打造區(qū)域性科創(chuàng)產(chǎn)業(yè)金融高地，根據(jù)《山東省“十四五”金融業(yè)發(fā)展規(guī)劃》《淄博市國民經(jīng)濟和社會發(fā)展第十四個五年規(guī)劃和2035年遠景目標綱要》，結(jié)合我市實際，制定本規(guī)劃。
一、發(fā)展基礎
“十三五”期間，面對復雜多變的國際國內(nèi)形勢，我市持續(xù)增強金融業(yè)服務實體經(jīng)濟能力，不斷深化金融改革創(chuàng)新，積極防范化解金融風險，實現(xiàn)了金融平穩(wěn)健康發(fā)展，有力推動了全市新舊動能轉(zhuǎn)換、民生改善、城市能級提升。
（一）發(fā)展成績
1.金融總量穩(wěn)步提升。2020年，實現(xiàn)金融業(yè)增加值218.9億元，較2015年增長31.7%，金融業(yè)增加值占全市地區(qū)生產(chǎn)總值的比重達到6%，較2015年提高1.1個百分點，金融業(yè)作為我市國民經(jīng)濟支柱產(chǎn)業(yè)的地位進一步提升。2020年末，全市金融機構(gòu)本外幣存款余額和貸款余額分別為5612.6億元和3879.9億元，分別較2015年末增長48.8%和47.5%。保費收入達到208.8億元，較2015年末增長107.4%；保險深度、密度分別達到5.7%、4439元。
2.金融業(yè)態(tài)更加完善。2020年末，全市共有銀行機構(gòu)36家，比2015年末增加5家；全國性證券公司分公司3家，證券營業(yè)部40家；期貨公司法人機構(gòu)1家，期貨營業(yè)部7家；區(qū)域性股權(quán)市場1家；市級保險主體71家，其中財產(chǎn)險公司31家、人身險公司40家；地方金融生態(tài)日益豐富，銀行、證券、期貨、保險、地方金融組織協(xié)調(diào)發(fā)展，初步形成了功能較為齊全、層次較為合理的金融機構(gòu)體系。
3.科創(chuàng)金融體系日趨健全。聚焦政策供給出臺建設區(qū)域性科創(chuàng)產(chǎn)業(yè)金融高地的實施意見、促進金融業(yè)集聚發(fā)展的若干政策、推進基金機構(gòu)集聚發(fā)展的意見等政策文件。2020年末，全市共有26家上市公司、28只股票在境內(nèi)外上市交易；擬上市企業(yè)18家，居全省第4位；新三板掛牌累計達到60家。齊魯股權(quán)交易中心累計掛牌企業(yè)4689家，其中我市累計掛牌企業(yè)779家，分別是2015年末的7.5倍和8.5倍；市場總市值2286.2億元，是2015年末的7.4倍。在我市注冊且在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會登記的私募股權(quán)投資基金管理人10家，私募股權(quán)投資基金產(chǎn)品共計270支，總規(guī)模1129億元。
4.金融服務能力不斷提升。圍繞“十二大攻堅行動”“十大重點改革攻堅事項”等重點任務，聚焦“四強”產(chǎn)業(yè)攀登計劃、新經(jīng)濟發(fā)展、制造業(yè)“五個優(yōu)化”等重點領域，緊盯小微企業(yè)、“三農(nóng)”等薄弱環(huán)節(jié)，綜合運用金融輔導、首貸培植、無還本續(xù)貸、應急轉(zhuǎn)貸、銀稅互動、應收賬款融資、紓困基金等措施手段，大力提升金融服務效能，“人才貸”規(guī)模位居全省前列。2020年，社會融資規(guī)模增量達到758.21億元，同比增長21.5%。
5.區(qū)域金融風險顯著降低。全力開展金融風險防控三年攻堅行動，成立重點領域金融風險防范化解工作專班，有序推進破圈斷鏈，2020年末全市不良貸款率比2015年末下降0.48個百分點。依法懲處各類逃廢金融債務行為，嚴厲打擊非法集資等金融違法犯罪活動，開展掃黑除惡專項斗爭，保障金融環(huán)境安全穩(wěn)定，維護金融機構(gòu)合法權(quán)益，有效優(yōu)化了地方金融生態(tài)。
（二）存在問題
一是金融業(yè)態(tài)尚需豐富。地方法人金融機構(gòu)實力不強，新興金融業(yè)態(tài)種類、規(guī)模均顯不足，金融業(yè)總體實力和品牌影響力有待提升。二是金融載體發(fā)展不足。金融機構(gòu)大多呈分散式布局，尚未形成具備區(qū)域影響力的金融集聚區(qū)，大企業(yè)數(shù)量相對不足，金融業(yè)發(fā)展承載能力不強。三是金融創(chuàng)新能力較弱。多元化融資相對滯后，產(chǎn)業(yè)基金募投機制仍待進一步理順，融資租賃、商業(yè)保理等地方金融業(yè)態(tài)在金融服務體系中的作用有待進一步增強。四是金融資源循環(huán)不暢。財富循環(huán)體系運轉(zhuǎn)不夠順暢，金融資源的派生渠道相對較窄。金融產(chǎn)業(yè)對地方經(jīng)濟發(fā)展的帶動作用有限，貢獻度仍待提升。五是金融環(huán)境仍需提升。金融風險防范化解任務仍然較為艱巨，信用環(huán)境仍需進一步改善。金融人才引進、培養(yǎng)機制建設等方面工作仍需進一步加強。
二、發(fā)展環(huán)境
（一）發(fā)展機遇
一是區(qū)域融合新形勢。我市地處省會、膠東、魯南三大經(jīng)濟圈幾何中心，在區(qū)域一體化發(fā)展新格局中具有重要鏈接作用，深度參與共建“一帶一路”、對接京津冀和長三角區(qū)位優(yōu)勢明顯，為金融業(yè)提供了更為廣闊的發(fā)展空間。二是產(chǎn)業(yè)發(fā)展新支撐。我市產(chǎn)業(yè)體系完備、工業(yè)門類齊全、配套能力強，通過深化“九大賦能”，推進制造業(yè)“五個優(yōu)化”，傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)加速裂變，“四強”產(chǎn)業(yè)加快成長，新經(jīng)濟和未來產(chǎn)業(yè)全面起勢，為金融資源集聚提供更為有力的產(chǎn)業(yè)基礎支撐。三是金融發(fā)展新機遇。金融與科技兩大元素以前所未有的速度、廣度和深度融合，為金融業(yè)創(chuàng)新發(fā)展開辟了新路徑。我市加速城市品質(zhì)提檔升級、要素供給配套完善、營商環(huán)境系統(tǒng)再造，為金融業(yè)發(fā)展提供更為優(yōu)越的新平臺、新生態(tài)、新土壤。
（二）發(fā)展挑戰(zhàn)
一是經(jīng)濟發(fā)展不確定性加大。全球貿(mào)易保護主義抬頭，國際環(huán)境日趨復雜，疫情促使各國重新審視本國產(chǎn)業(yè)鏈安全，將對全球產(chǎn)業(yè)布局產(chǎn)生深遠影響，進而加劇金融變局。國內(nèi)地區(qū)和行業(yè)走勢分化，我市產(chǎn)業(yè)升級任務依然艱巨，環(huán)境空間、資源空間上限承壓，資本、人才、技術(shù)等資源要素聚集面臨新的挑戰(zhàn)。二是金融風險管理難度增加。各類金融創(chuàng)新、新金融商業(yè)模式不斷涌現(xiàn)，其所衍生的信息技術(shù)風險、監(jiān)管套利風險以及數(shù)據(jù)安全風險對既有監(jiān)管模式構(gòu)成了挑戰(zhàn)。三是金融資源跨區(qū)競爭加劇。城市間金融資源“強者愈強”的競爭格局加劇，省內(nèi)城市間圍繞產(chǎn)業(yè)發(fā)展、科技創(chuàng)新和金融資源招商引資的競爭日益激烈，對我市打造區(qū)域性科創(chuàng)產(chǎn)業(yè)金融高地帶來更加艱巨的挑戰(zhàn)。
三、發(fā)展思路
（一）指導思想
以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，全面貫徹黨的十九大和十九屆歷次全會精神，認真落實習近平總書記關于金融工作的重要論述和對山東工作的重要指示批示要求，緊扣建設區(qū)域性中心城市的發(fā)展需求，深入貫徹全國老工業(yè)城市和資源型城市產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級示范區(qū)的戰(zhàn)略部署，大力實施金融賦能行動，推動科創(chuàng)金融發(fā)展、強化產(chǎn)融結(jié)合互促，放大金融產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟價值，釋放金融產(chǎn)業(yè)生態(tài)價值，發(fā)揮金融資源配置功能和吸附鏈接效應，持續(xù)提升金融治理能力，強化金融意識塑造，提升城市金融活力，將我市打造成為魯中地區(qū)具備高質(zhì)量金融服務、多元化金融業(yè)態(tài)、多層次金融市場、綜合性產(chǎn)業(yè)金融支撐體系的區(qū)域性科創(chuàng)產(chǎn)業(yè)金融高地。
（二）基本原則
1.堅持黨的領導，確保正確前進方向。加強黨對金融工作的領導，堅持穩(wěn)中求進工作總基調(diào)，遵循金融發(fā)展規(guī)律，緊緊圍繞服務實體經(jīng)濟、防控金融風險、深化金融改革等重點任務，促進經(jīng)濟和金融良性循環(huán)、健康發(fā)展。
2.堅持市場主導，發(fā)揮政府引導作用。堅持市場主導與政府引導相結(jié)合，堅定推進金融市場化改革。充分發(fā)揮市場對金融資源配置的主導作用，強化金融機構(gòu)市場化主體地位，構(gòu)建營商生態(tài)一流、產(chǎn)融互利共贏的和諧發(fā)展格局。
3.堅持服務實體，建設特色產(chǎn)融生態(tài)。堅持金融服務實體經(jīng)濟的發(fā)展方向不動搖，圍繞產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)劃展開金融資源布局，堅持產(chǎn)融結(jié)合、產(chǎn)融互促，保持金融杠桿在合理區(qū)間水平，打造與產(chǎn)業(yè)深度融合的金融體系。
4.堅持創(chuàng)新發(fā)展，推動資本科技融合。堅持平臺思維、生態(tài)思維、有解思維，圍繞實體經(jīng)濟發(fā)展中的金融服務需求，在確保風險可控、監(jiān)管合規(guī)的前提下，大力推動金融創(chuàng)新，持續(xù)提升金融賦能量級。鼓勵金融機構(gòu)間融合創(chuàng)新、金融機構(gòu)與實業(yè)企業(yè)聯(lián)合創(chuàng)新，應用科技力量拓展金融服務邊界，以產(chǎn)品創(chuàng)新、渠道創(chuàng)新、模式創(chuàng)新打造區(qū)域性科創(chuàng)產(chǎn)業(yè)金融高地。
5.堅守風險底線，走可持續(xù)發(fā)展之路。健全完善與現(xiàn)代金融發(fā)展相適應的地方金融監(jiān)管體系，加強金融監(jiān)管部門間以及與其他市場管理部門間的聯(lián)動協(xié)作，不斷強化現(xiàn)代信息技術(shù)手段，有效應對金融改革、開放、創(chuàng)新過程中所面臨的風險挑戰(zhàn)，守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風險的底線。
（三）目標定位
1.總體目標
加快推進打造區(qū)域性科創(chuàng)產(chǎn)業(yè)金融高地攻堅行動，聚力打造區(qū)域性科創(chuàng)資本高地、產(chǎn)融結(jié)合高地和金融創(chuàng)新高地。圍繞科創(chuàng)產(chǎn)業(yè)打造具備高質(zhì)量金融服務、多元化金融業(yè)態(tài)、多層次金融市場、集聚性產(chǎn)業(yè)資本的金融支撐體系；以產(chǎn)業(yè)升級、產(chǎn)融互促為導向，引入外部資金活水、暢通內(nèi)部金融財富循環(huán)、提高資金利用效率，驅(qū)動產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級和城市能級提升，打造資本涌流的現(xiàn)代化新淄博。
2.具體目標
金融業(yè)支柱產(chǎn)業(yè)地位進一步提高。到2025年全市金融業(yè)增加值力爭達到400億元，占地區(qū)生產(chǎn)總值比重達到7.5%左右。
間接融資渠道進一步暢通。本外幣貸款余額達到6600億元，年均增速達到11%；本外幣存款余額達到8800億元，年均增速達到9.5%；力爭全市科技信貸年均增速不低于15%，普惠小微企業(yè)貸款年均增速全省前五。
直接融資渠道進一步拓展。新增直接融資占同期社會融資規(guī)模增量比重達到25%。資本、人才、機構(gòu)等服務于直接融資的金融資源加速匯聚，股權(quán)融資規(guī)模持續(xù)擴大。
多層次資本市場“淄博板塊”進一步擴容。境內(nèi)外上市企業(yè)力爭達到52家（新增“四強”產(chǎn)業(yè)上市公司13家以上），總市值較“十三五”末翻一番；境內(nèi)外上市企業(yè)數(shù)量保持全省前五，力爭進入前三，科創(chuàng)板上市公司數(shù)量力爭全省前三。在齊魯股權(quán)交易中心累計掛牌企業(yè)數(shù)量力爭達到1000家。
基金規(guī)模進一步提升。股權(quán)投資企業(yè)（基金）及管理人達到1000家，基金規(guī)模達到2500億元，私募股權(quán)基金規(guī)模力爭全省前三。
保險保障功能進一步增強。保費收入達到310億元，年均增長8%以上，保險深度達到6%，保險密度達到6500元。
區(qū)域金融業(yè)態(tài)進一步豐富。引進設立持牌金融機構(gòu)8家以上，地方金融組織和金融中介服務機構(gòu)50家以上。
金融安全區(qū)建設進一步鞏固。不良貸款余額和不良貸款率持續(xù)“雙降”，企業(yè)流動性風險、上市公司風險、非法金融活動等領域風險得到有效化解，區(qū)域性金融風險充分消融。
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3.發(fā)展路徑
“十四五”期間，著力構(gòu)建科創(chuàng)導向的產(chǎn)業(yè)生態(tài)、通聯(lián)融合的區(qū)域生態(tài)、良性循環(huán)的信用生態(tài)，建設金融體系內(nèi)部多業(yè)態(tài)、多產(chǎn)品、多渠道間的交叉融合機制和“金融+大數(shù)據(jù)”“金融+科技”“金融+城市”融合創(chuàng)新機制，圍繞支持做好“優(yōu)”和“擴”兩篇文章，建立完善以初創(chuàng)企業(yè)孵化培育為主線的創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)支持體系、以助力企業(yè)上市掛牌為主線的成長加速支持體系、以成熟期企業(yè)產(chǎn)業(yè)布局與發(fā)展擴張為主線的發(fā)展布局支持體系，不斷拓寬金融賦能科技創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)、產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級路徑，打造科創(chuàng)產(chǎn)業(yè)金融高質(zhì)量發(fā)展的城市名片。
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四、重點工作
（一）優(yōu)化金融區(qū)域布局，打造多層次產(chǎn)融生態(tài)
圍繞區(qū)域性科創(chuàng)產(chǎn)業(yè)金融高地建設，以主城區(qū)為核心集聚金融資源，對內(nèi)賦能其他區(qū)縣推動產(chǎn)融融合發(fā)展，對外輻射魯中區(qū)域、延伸合作觸角，形成“三環(huán)互促、有序發(fā)展”的區(qū)域金融發(fā)展格局。
1.強化“內(nèi)環(huán)”建設，構(gòu)筑金融集聚核心圈。立足張店區(qū)、高新區(qū)、經(jīng)濟開發(fā)區(qū)打造品質(zhì)“內(nèi)環(huán)”。張店區(qū)打造聯(lián)通濟南都市城市圈、展示經(jīng)濟發(fā)展面貌的城市金融會客廳，以優(yōu)質(zhì)城市配套吸引人才，以優(yōu)良商務環(huán)境支撐金融網(wǎng)點布局，加快吸引各類金融機構(gòu)集聚，高標準建設科創(chuàng)產(chǎn)業(yè)金融商務核心區(qū)；高新區(qū)（含先進制造業(yè)創(chuàng)新示范區(qū)）打造產(chǎn)融結(jié)合高地，集聚上市企業(yè)以及孵化器與創(chuàng)投機構(gòu)，加快發(fā)展科技金融、跨境金融、供應鏈金融；經(jīng)濟開發(fā)區(qū)打造金融新業(yè)態(tài)先行區(qū)，立足良好產(chǎn)業(yè)基礎推動金融資本與汽車、制藥、電商、高端裝備制造等深度融合，以建設國際會展中心為契機帶動金融業(yè)、服務業(yè)發(fā)展，推動實現(xiàn)以產(chǎn)興城、以城帶產(chǎn)、產(chǎn)城融合互促。
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2.優(yōu)化“中環(huán)”聯(lián)動，鑄造產(chǎn)融互促發(fā)展圈。淄川區(qū)、博山區(qū)、周村區(qū)、臨淄區(qū)、桓臺縣、高青縣、沂源縣、文昌湖省級旅游度假區(qū)圍繞“內(nèi)環(huán)”借力錯位發(fā)展，以科創(chuàng)金融、產(chǎn)業(yè)金融、普惠金融、綠色金融為主導，推動金融與產(chǎn)業(yè)、金融與民生、金融與社會的深度融合。其中，淄川區(qū)、博山區(qū)以金融助力新舊動能轉(zhuǎn)換和資源枯竭型城市轉(zhuǎn)型為主要發(fā)展任務，增強金融支持產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級的精準性；周村區(qū)向西外聯(lián)省會濟南、向東內(nèi)接中心城區(qū)，主動承接金融外溢，打造濟淄金融合作“橋頭堡”；臨淄區(qū)、桓臺縣、高青縣、沂源縣聚焦新材料、智能裝備、新醫(yī)藥、電子信息等優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)，推動科創(chuàng)金融、產(chǎn)業(yè)金融發(fā)展；文昌湖省級旅游度假區(qū)發(fā)揮自然資源優(yōu)勢，以金融資源推動文旅項目建設，促進“文旅+科創(chuàng)+金融”等高端生產(chǎn)要素集聚。
3.打通“外環(huán)”鏈接，營造資本通聯(lián)輻射圈。全面融入省會經(jīng)濟圈重大發(fā)展戰(zhàn)略，加快建設濟淄同城化先行先試區(qū)，打造區(qū)域性科創(chuàng)產(chǎn)業(yè)金融高地，與濟南市建設科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)加強聯(lián)動，同向發(fā)力，集聚金融要素資源，賦能濟淄同城化建設和省會經(jīng)濟圈一體化發(fā)展。加快實施齊魯科創(chuàng)大走廊東延工程，促進“兩城一谷”等科創(chuàng)片區(qū)與齊魯科創(chuàng)大走廊高效鏈接，推動濟淄科創(chuàng)產(chǎn)業(yè)和金融體系協(xié)同發(fā)展。加強與青島財富管理金融綜合改革試驗區(qū)、膠東經(jīng)濟圈產(chǎn)業(yè)資本鏈對接，提升開放水平、導入資本資源。立足發(fā)揮全省“一群兩心三圈”區(qū)域布局支點作用，打造以區(qū)域性股權(quán)交易市場為平臺服務全省、以工業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈與龍頭企業(yè)為紐帶通聯(lián)左右、以科創(chuàng)資本服務周邊的三條產(chǎn)融融合主線，形成“資本通聯(lián)內(nèi)外，合作覆蓋周邊”的區(qū)域性科創(chuàng)產(chǎn)業(yè)金融高地發(fā)展格局。
推動與上海自貿(mào)區(qū)陸家嘴金融片區(qū)深化合作，圍繞CBD規(guī)劃建設和運營發(fā)展、金融機構(gòu)聯(lián)動、招商資源鏈接、優(yōu)質(zhì)項目推介、股權(quán)投資開展、金融平臺對接、產(chǎn)業(yè)鏈上下游合作等領域與上海陸家嘴金融城發(fā)展局有限公司加強互動合作，打造金融對外合作新窗口。
（二）豐富業(yè)態(tài)集聚資源，放大金融產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟價值
按照“緊盯前沿、打造生態(tài)、沿鏈聚合、集群發(fā)展”的產(chǎn)業(yè)組織理念，全面加強各類金融業(yè)態(tài)的招引培育布局，持續(xù)優(yōu)化金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展生態(tài)，完善區(qū)域金融組織體系，努力做大金融規(guī)模，進一步提升金融業(yè)對經(jīng)濟增長的貢獻率，為壯大城市綜合實力提供更強支撐。
1.做大做強國有金融資本。市級統(tǒng)籌金融、類金融及實業(yè)資本資源，打造運行體系完整、綜合實力強、資本運作水平高的AAA評級金融投資運營主體。積極通過并購、新設、重組等方式注入銀行、保險、證券、期貨、財務公司等金融牌照資源，整合融資擔保、融資租賃、商業(yè)保理、典當、小額貸款等類金融業(yè)態(tài)，布局創(chuàng)業(yè)投資、基金管理、財富管理、供應鏈金融等新興金融業(yè)態(tài)，努力向全牌照經(jīng)營邁進。建立完善產(chǎn)業(yè)投資體系，形成“聚焦特色、培育新興、綜合發(fā)展”的產(chǎn)業(yè)投資布局，建立涵蓋“投前—投中—投后”的投資管理體系，助力推進本土企業(yè)資本化進程。支持各區(qū)縣整合金融、類金融資源，做強本級金融投資運營主體，力爭實現(xiàn)AA+評級主體全覆蓋。完善立體聯(lián)動機制，進一步提升金融資產(chǎn)的規(guī)模集聚效應和資源利用效率，提高區(qū)域金融業(yè)競爭力。推動國企經(jīng)營由管資產(chǎn)向管資本轉(zhuǎn)變，圍繞“做大規(guī)模、做強資產(chǎn)”兩個維度，整合國有資產(chǎn)、提升信用等級，重點聚焦城市建設、交通建設、文化旅游、金融服務等領域，通過統(tǒng)籌資產(chǎn)、整合財務、強化管理等手段，提升國有資本社會融資能力、運作管理水平、產(chǎn)業(yè)引導能力。強化國有資本的產(chǎn)業(yè)投資能力，圍繞“四強”產(chǎn)業(yè)和新經(jīng)濟進行布局，以國有資本引導社會資本對產(chǎn)業(yè)鏈進行“強鏈補鏈”。充分發(fā)揮專業(yè)國有資本產(chǎn)業(yè)投資機構(gòu)作用，通過與社會資本合作、引進市場化專業(yè)管理人，以參股或并購的形式在新經(jīng)濟領域進行布局。
2.提升地方法人銀行機構(gòu)實力。以上市為目標做大做強齊商銀行，立足“市民銀行”和“中小企業(yè)主辦行”的市場定位，不斷完善公司治理、提升資產(chǎn)規(guī)模與質(zhì)量，力爭在三年內(nèi)資產(chǎn)翻倍、五年資產(chǎn)規(guī)模突破4000億元、主要經(jīng)營指標位列全省城商行前五名、在“十四五”期間實現(xiàn)IPO上市。做精做好農(nóng)商銀行，繼續(xù)推動網(wǎng)點優(yōu)化、服務升級及系統(tǒng)性風險防控工作；打造張店農(nóng)商銀行等一批綜合實力強、資產(chǎn)優(yōu)質(zhì)、具有地方特色的農(nóng)村商業(yè)銀行，并通過增資擴股、整合重組、引進戰(zhàn)略投資者、發(fā)行債券融資等方式擴大資產(chǎn)規(guī)模，增強資金實力，提升資本運作能力和資產(chǎn)證券化水平。督促村鎮(zhèn)銀行堅守定位，專注主業(yè)，加快完善公司治理、建立現(xiàn)代企業(yè)制度，建立市場化選人用人機制和激勵約束機制，強化風險內(nèi)控機制建設，提升經(jīng)營效率和核心競爭力。
3.推動非銀金融機構(gòu)發(fā)展。支持保險業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，加大保險業(yè)金融機構(gòu)和保險中介機構(gòu)的引進設立力度。支持保險公司做大資產(chǎn)規(guī)模、擴大業(yè)務范圍、增設服務機構(gòu)，按照保險業(yè)回歸保障本源的要求，通過科技賦能、變革創(chuàng)新注入發(fā)展新動能。以服務實體經(jīng)濟、降低融資成本為導向，鼓勵中小金融機構(gòu)在細分領域提供專業(yè)化服務。引導招金期貨實施股份制改造，通過掛牌上市擴充資本實力，拓展發(fā)展空間。以打造全牌照、全業(yè)態(tài)金融機構(gòu)集群為目標，支持設立消費金融公司、理財子公司、財富管理公司、公募基金公司、金融租賃公司、汽車金融公司等各類持牌金融機構(gòu)。積極引進全國性集團公司在淄設立財務公司，推動上市公司設立財務公司和資產(chǎn)管理公司，促進資金留存，支持區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展。
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4.健全多層次產(chǎn)業(yè)基金生態(tài)。支持各類符合條件的投資者設立私募股權(quán)基金公司、私募證券投資基金公司、天使投資公司、創(chuàng)業(yè)風險投資公司，大力引進國內(nèi)外知名的各類基金管理機構(gòu)來淄開展業(yè)務、設立基金。支持投資機構(gòu)與創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)平臺合作設立天使基金，引導有條件的大型企業(yè)設立風險投資基金，打造覆蓋種子、天使、VC、PE等各階段的全鏈條基金群。堅持市場化運作模式，打造以國有資本產(chǎn)業(yè)投資機構(gòu)為主體的基金投資運作平臺，以科創(chuàng)基金港等為載體的基金集聚平臺。建立健全政策引導機制，提升各類基金投資我市產(chǎn)業(yè)比例。 ??
5.加強地方金融組織培育。按照做優(yōu)存量、做大增量、搭建平臺的思路加快發(fā)展融資租賃和商業(yè)保理機構(gòu)，增強投融資功能，支持企業(yè)技術(shù)設備升級和重點工程項目融資。積極推動小額貸款公司、民間融資機構(gòu)規(guī)范發(fā)展，引導做優(yōu)做強，吸引社會資本，鼓勵實施兼并重組，提升行業(yè)核心競爭力。做精融資擔保行業(yè)，做強政府性融資擔保體系，做大再擔保業(yè)務規(guī)模，健全完善市縣分險合作模式和政銀擔協(xié)同推進機制，引導擔保機構(gòu)提高支小支農(nóng)擔保業(yè)務占比。提升新型農(nóng)村合作金融試點質(zhì)量，加強對信用互助業(yè)務的現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管。支持山東齊魯農(nóng)產(chǎn)品交易中心規(guī)范運作，在中心城區(qū)設立運營總部，增加交易品種，提高市場占有率。支持地方金融組織通過資產(chǎn)證券化和中小企業(yè)私募債等方式擴大資金來源，推動銀行、券商和保險等不同類型金融機構(gòu)對接地方金融組織資金需求，不斷豐富地方金融業(yè)態(tài)，滿足企業(yè)多元化融資需求。
6.加大金融資源招引力度。精準開展金融雙招雙引，加強平臺招商、生態(tài)招商、產(chǎn)業(yè)鏈招商，圍繞金融產(chǎn)業(yè)布局做好政策配套、優(yōu)化招商機制，以深厚齊文化金融底蘊強化城市金融品牌打造，健全完善立足省域、面向全國、對接國際的高層次金融招商體系。聚焦沿鏈聚合，加強銀行、保險、證券等傳統(tǒng)金融機構(gòu)招引對接，加大各類新興金融和類金融業(yè)態(tài)引進設立力度，加快吸引集聚保薦機構(gòu)、會計師事務所、律師事務所、管理咨詢機構(gòu)、資產(chǎn)評估公司以及金融科技、服務外包等支撐金融業(yè)態(tài)集聚發(fā)展的服務機構(gòu)、中介機構(gòu)，全面加強各類金融業(yè)態(tài)的招引布局。
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（三）打造產(chǎn)業(yè)金融高地，強化金融要素生態(tài)價值
圍繞產(chǎn)業(yè)鏈融資，用好各類金融工具，加速資本與產(chǎn)業(yè)深度融合，持續(xù)加大對推進實施“四強”產(chǎn)業(yè)攀登計劃、新經(jīng)濟發(fā)展和制造業(yè)“五個優(yōu)化”的金融支持力度。
1.推廣柔性金融。圍繞重點產(chǎn)業(yè)，充分發(fā)揮金融工具多樣靈活的特點實施“一業(yè)一策”，根據(jù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展的特點和實際情況提供訂制化方案的金融服務。以“四強”產(chǎn)業(yè)發(fā)展和實施傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)智能化技術(shù)改造專項行動為主線訂制金融服務方案，組織銀行、保險、證券、基金等金融機構(gòu)分行業(yè)分階段定向提供基金引導、金融輔導以及技改貸、人才貸、科技貸、“春風齊鑫貸”、知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資、首臺（套）重大技術(shù)裝備保險等金融產(chǎn)品支持。針對新能源汽車、氫能、自動駕駛、數(shù)字經(jīng)濟、平臺經(jīng)濟等新經(jīng)濟行業(yè)，統(tǒng)籌運用創(chuàng)投風投基金、保險等風險共擔工具和供應鏈金融、產(chǎn)業(yè)鏈資本、生態(tài)鏈基金等“鏈條式”“垂直式”產(chǎn)融結(jié)合模式，助推產(chǎn)業(yè)加速裂變、遞進破局。針對建材、化工、陶琉、機械、紡織、輕工等傳統(tǒng)優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)，借助資本運作打通上下游產(chǎn)業(yè)鏈。支持行業(yè)龍頭企業(yè)境內(nèi)外上市，利用金融市場實現(xiàn)品牌跨越式發(fā)展。圍繞重點產(chǎn)業(yè)鏈，充分發(fā)揮金融要素對產(chǎn)業(yè)布局的引導作用進行“揚長補短”。針對19條重點產(chǎn)業(yè)鏈精準開展金融助力幫扶行動，加快補鏈、延鏈、強鏈步伐。立足工業(yè)基礎、產(chǎn)業(yè)配套優(yōu)勢，借助產(chǎn)業(yè)資本引導招商“揚長”，吸引產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)落地，實現(xiàn)由產(chǎn)業(yè)基礎優(yōu)勢向產(chǎn)業(yè)集群優(yōu)勢的轉(zhuǎn)化。針對當前產(chǎn)業(yè)鏈的薄弱環(huán)節(jié)“補短”，通過資本市場化運作推動“補鏈”類項目落地。圍繞重點項目，通過完善融資支持服務體系促進“強筋健骨”。優(yōu)化大額信貸資金供給機制，建立重大項目融資需求征詢、重大項目銀行同業(yè)評審、聯(lián)合風險防控體系。用好國家開發(fā)性金融、政策性金融，大力爭取政策性貸款支持，鼓勵商業(yè)性金融機構(gòu)提供項目貸款配套，加大對重大項目建設的長期資金支持力度。深入開展“金融顧問團區(qū)縣行”活動，針對重點項目實行“一對一”掛包服務，持續(xù)推動信貸擴容。
2.做強供應鏈金融。大力推行“供應鏈+擔保”服務模式，推動銀行機構(gòu)、政府性融資擔保公司深化與供應鏈核心企業(yè)合作，創(chuàng)新融資模式、抵質(zhì)押方式及風控機制，為鏈上企業(yè)提供多元化金融服務。積極圍繞19條重點產(chǎn)業(yè)鏈和相關園區(qū)，打造供應鏈金融聚合平臺和載體。建立供應鏈核心企業(yè)“白名單”制度，為納入“白名單”管理的核心企業(yè)及其上下游鏈條企業(yè)的供應鏈融資業(yè)務建立“綠色服務通道”，壓降鏈上企業(yè)融資成本。鼓勵企業(yè)搭建符合個性化需求的產(chǎn)業(yè)鏈金融應用場景，滿足產(chǎn)業(yè)上下游企業(yè)的融資需求，促進產(chǎn)業(yè)鏈整體發(fā)展。加快專業(yè)供應鏈金融機構(gòu)發(fā)展，積極引導融資租賃公司、供應鏈核心企業(yè)及其他社會資本發(fā)起設立商業(yè)保理公司，大力開展應收賬款融資業(yè)務；支持供應鏈金融相關參與主體通過同業(yè)拆借、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、資產(chǎn)證券化、資管計劃、私募基金等方式拓寬供應鏈金融資金來源，流轉(zhuǎn)盤活優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)。
3.做優(yōu)綠色金融。進一步激發(fā)綠色金融活力，落實碳達峰碳中和戰(zhàn)略，加快發(fā)展綠色金融，服務保障黃河流域生態(tài)保護和高質(zhì)量發(fā)展。完善綠色金融服務體系。通過召開銀企對接會，引導金融機構(gòu)與綠色企業(yè)和項目加強對接。通過金融輔導、政策宣講會、融資培訓會、綠色金融專題論壇等方式，加強對綠色企業(yè)和項目融資服務，加大綠色企業(yè)首貸培植力度。完善綠色金融統(tǒng)計制度和信息披露制度，將綠色信貸納入對銀行業(yè)金融機構(gòu)評價體系。加強綠色金融服務創(chuàng)新。設立綠色發(fā)展專項基金，完善綠色金融征信體系，引導金融機構(gòu)用好碳減排支持工具，擴大綠色信貸業(yè)務規(guī)模。推動銀行機構(gòu)針對綠色企業(yè)實際需求，主動對接，加大產(chǎn)品創(chuàng)新力度，豐富綠色信貸產(chǎn)品。積極開展綠色咨詢與評級、排污權(quán)抵押貸款、合同能源管理融資、環(huán)境權(quán)益抵質(zhì)押融資、節(jié)能設備融資租賃業(yè)務。支持保險機構(gòu)創(chuàng)新綠色保險產(chǎn)品。加強綠色金融對外合作。把握雙碳戰(zhàn)略機遇，積極參與排污權(quán)、用能權(quán)、用水權(quán)、碳排放權(quán)市場化交易體系建設。積極引入綠色資本，大力推動綠色企業(yè)上市融資，支持企業(yè)在境內(nèi)外發(fā)行綠色債。支持中小型企業(yè)發(fā)行綠色集合債。
4.做大數(shù)字金融。推動金融科技與數(shù)字經(jīng)濟融合發(fā)展，提供涵蓋征信增信、營銷支付、撮合交易的系統(tǒng)化金融解決方案。加快完善智慧金融綜合服務平臺功能，構(gòu)建基于標準化數(shù)據(jù)接口和分級數(shù)據(jù)權(quán)限的金融大數(shù)據(jù)服務平臺。用好省融資服務平臺，支持金融機構(gòu)依托全國中小企業(yè)融資綜合信用服務平臺開展“信易貸”工作，創(chuàng)新開發(fā)“信易貸”產(chǎn)品和服務，提高中小企業(yè)信用貸款可獲得性。強化人工智能、大數(shù)據(jù)征信、隱私計算等技術(shù)的研發(fā)應用，鼓勵銀行機構(gòu)建立完善基于大數(shù)據(jù)應用的信貸產(chǎn)品體系。支持建設地方征信平臺，支持征信、信用評級等信用服務機構(gòu)規(guī)范發(fā)展。積極運用區(qū)塊鏈等金融科技手段，參與產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)建設，推動金融大數(shù)據(jù)與產(chǎn)業(yè)大數(shù)據(jù)、政務大數(shù)據(jù)、社會大數(shù)據(jù)的深度融合。積極發(fā)展數(shù)字貨幣產(chǎn)業(yè)鏈，鼓勵金融科技企業(yè)提前設計應用場景。引導金融機構(gòu)優(yōu)先支持大數(shù)據(jù)及其關聯(lián)產(chǎn)業(yè)發(fā)展，打造魯中大數(shù)據(jù)產(chǎn)業(yè)高地。
5.發(fā)展跨境金融。積極穩(wěn)妥用好境外金融資源，發(fā)揮毗鄰自貿(mào)區(qū)、坐擁綜保區(qū)的優(yōu)勢，鼓勵企業(yè)“走出去、引進來”，加大境外資本招引力度。加大外資金融機構(gòu)招引力度，推動金融機構(gòu)以股權(quán)合作等方式引入外資戰(zhàn)略投資者。建立跨境金融支持機制，試點推廣跨境資金池業(yè)務，支持總部型經(jīng)濟發(fā)展；積極運用銀團貸款、并購貸款、項目融資以及出口信貸等多種方式，為企業(yè)在境外開展業(yè)務活動提供多元化金融服務；探索設立跨境人民幣投貸基金，推動跨境金融產(chǎn)品創(chuàng)新。把握綜合保稅區(qū)建設與B級保稅區(qū)遷移機遇，加大魯中國際陸港與保稅區(qū)建設金融支持力度。以實施“跨境電商發(fā)展三年行動計劃”為契機，鼓勵金融機構(gòu)與跨境電子商務平臺、外貿(mào)綜合服務平臺、第三方支付平臺開展合作，提供支付、結(jié)算、投保以及融資等一站式金融服務。推動海外孵化境內(nèi)落地，探索設立海外創(chuàng)新孵化基金，重點投向海外高層次人才創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)項目，建立“海外孵化、淄博落地”的企業(yè)培育模式。
（四）打造科創(chuàng)金融高地，強化全生命周期要素支持
圍繞新經(jīng)濟發(fā)展、新賽道打造、新物種培育、新生態(tài)構(gòu)建，提供多層次、差異化、市場化、專業(yè)化、系統(tǒng)化的金融服務解決方案，不斷強化金融對新技術(shù)研發(fā)應用、科技成果轉(zhuǎn)化推廣、業(yè)態(tài)模式創(chuàng)新發(fā)展、科創(chuàng)產(chǎn)業(yè)孵化成長的支撐作用，構(gòu)建以產(chǎn)業(yè)基金為突破、資本市場為支撐、產(chǎn)業(yè)鏈支持為主線、良好信用環(huán)境為基礎的全生命周期科創(chuàng)金融生態(tài)體系。
1.打造全生命周期科創(chuàng)金融支持體系。聚焦投資者、創(chuàng)業(yè)者需求，以創(chuàng)業(yè)企業(yè)、擬上市企業(yè)為重點，以核心產(chǎn)業(yè)為主線，基于種子輪，天使輪，B、C、D輪以及Pre—IPO等不同階段的企業(yè)特點，推動建立覆蓋知識產(chǎn)權(quán)、投融資、成果轉(zhuǎn)化、企業(yè)培育等領域，涵蓋財務、法律、審計、資產(chǎn)評估、資信評級等方面，對接研究機構(gòu)、實驗室和科技孵化器、加速器、創(chuàng)客空間等平臺的全方位服務矩陣，健全面向企業(yè)全生命周期的金融服務體系。積極引進設立創(chuàng)業(yè)投資機構(gòu)，完善項目對接路演常態(tài)化機制，強化全鏈條資本生成和供給能力，促進人才鏈、科技鏈、創(chuàng)新鏈、產(chǎn)業(yè)鏈、資本鏈的深度融合。
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2.健全科創(chuàng)發(fā)展導向的產(chǎn)業(yè)基金體系。大力發(fā)展產(chǎn)業(yè)基金體系，夯實區(qū)域性科創(chuàng)產(chǎn)業(yè)金融高地的產(chǎn)業(yè)資本基礎，力爭2025年股權(quán)投資企業(yè)（基金）及管理人達到1000家，基金規(guī)模達到2500億元，實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)基金對重點產(chǎn)業(yè)、重點項目、重點區(qū)域的全面覆蓋，為企業(yè)直接融資提供重要支撐。按照“政府引導、社會資本參與、市場化運作”原則，建立產(chǎn)業(yè)縱向維度與地域橫向維度雙向組合的政府引導基金矩陣。積極對接國家、省級各產(chǎn)業(yè)引導基金，對于落地項目按照“一企一策”的方式進行措施配套。推動政府出資的基金逐步提高我市企業(yè)投入比例，鼓勵各類金融機構(gòu)積極穩(wěn)妥開展投貸聯(lián)動服務。
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積極引進設立私募股權(quán)基金，在基金注冊、運營管理、投資退出方面加大政策支持力度，完善風險補償機制，提高投資人投資退出便利度，降低退出成本。設立私募股權(quán)二級市場基金，探索開展私募投資基金二級市場交易，不斷完善股權(quán)轉(zhuǎn)讓退出機制。維護私募基金行業(yè)秩序，組織開展私募基金風險防范處置工作，清理整頓“偽私募”，優(yōu)化私募基金發(fā)展環(huán)境，提高私募機構(gòu)行業(yè)集中度和風控合規(guī)水平。
3.?加強要素交易市場建設。提升齊魯股權(quán)交易中心的管理規(guī)范能力、產(chǎn)品創(chuàng)新能力、市場開拓能力，立足區(qū)域中小微企業(yè)私募股權(quán)市場定位，充分發(fā)揮平臺作用，為中小微企業(yè)提供多樣化金融服務，拓寬非上市企業(yè)市場融資渠道。支持齊魯股權(quán)交易中心積極申報區(qū)域性股權(quán)市場創(chuàng)新試點，力爭在齊魯股權(quán)交易中心累計掛牌企業(yè)數(shù)量達到1000家。鼓勵各類金融機構(gòu)參與存量不動產(chǎn)資金監(jiān)管服務平臺建設，提供市場交易、資金監(jiān)管的全流程服務。加速知識產(chǎn)權(quán)、碳排放權(quán)交易等要素交易市場建設，推動融資資源的快速流動。支持要素交易市場開展業(yè)務模式創(chuàng)新，加強與國內(nèi)外交易所、銀行、證券、私募投資機構(gòu)以及中介服務機構(gòu)合作，打造綜合金融服務平臺。
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4.大力實施信貸擴容工程。推動銀行標準化信貸，支持金融機構(gòu)通過大數(shù)據(jù)和風險量化模型，建立以數(shù)據(jù)驅(qū)動為主導的風險管理體系，開發(fā)適合科創(chuàng)企業(yè)的標準化銀行信貸產(chǎn)品，健全盡職免責機制，加大對創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)的信貸支持力度。探索“投資銀行+商業(yè)銀行”模式，支持地方法人金融機構(gòu)與證券、基金等機構(gòu)合作，發(fā)展“投+貸+債”“投+貸+債+顧問咨詢”等衍生業(yè)務模式，提升服務質(zhì)量和效率。推動設立科技貸款專業(yè)機構(gòu)，鼓勵和引導金融機構(gòu)建立科技支行、科技保險、科技擔保、科技小貸、科技金融事業(yè)部等金融科技專營機構(gòu)，探索建立單獨授信管理機制和風險容忍機制，爭取“十四五”末實現(xiàn)省級及以上園區(qū)科技金融服務全覆蓋。完善風險補償機制，加強政府性融資擔保機構(gòu)建設，完善擔保支持機制和再擔保體系；鼓勵保險公司開展信用保證保險業(yè)務，更好發(fā)揮在中小企業(yè)信用擔保體系中的作用；探索設立中小微企業(yè)貸款風險補償基金機制，建立風險補償基金與銀行、擔保公司（保險公司）風險共擔機制，引導銀行機構(gòu)為中小微企業(yè)發(fā)放無抵質(zhì)押條件的貸款，解決輕資產(chǎn)科創(chuàng)企業(yè)融資難問題。建立科技企業(yè)信貸統(tǒng)計機制，對科技信貸情況進行動態(tài)監(jiān)測。
5.滿足科創(chuàng)企業(yè)多樣化金融需求。健全金融體系內(nèi)部多產(chǎn)品、多渠道間交叉融合機制。鼓勵銀行、保險、證券、期貨、基金機構(gòu)等多種業(yè)態(tài)交叉融合，助力科創(chuàng)與產(chǎn)業(yè)金融創(chuàng)新。積極引導金融機構(gòu)聯(lián)合開展“投貸聯(lián)動”“投保聯(lián)動”業(yè)務。推動商業(yè)銀行提供多元綜合金融服務，引導企業(yè)靈活使用信貸資源拓展運營資金來源；加大銀行現(xiàn)金管理、賬款管理、倉單質(zhì)押、保函、資金池、信用證等工具的使用力度，減少企業(yè)資金占用。推動保險公司發(fā)展企業(yè)財產(chǎn)保險、科技保險、知識產(chǎn)權(quán)保險、專利保險、安全生產(chǎn)責任保險等保險業(yè)務，探索建立創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新保險產(chǎn)品體系，積極開展創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新保險試點工作。支持企業(yè)通過發(fā)行債券籌集長期資金，鼓勵企業(yè)開展資產(chǎn)證券化業(yè)務，盤活存量資產(chǎn)。支持期貨公司發(fā)揮風險管理專業(yè)優(yōu)勢，綜合運用期貨、期權(quán)等衍生品工具提供個性化金融服務。支持企業(yè)通過融資租賃與經(jīng)營租賃等方式拓寬多元化融資渠道。鼓勵開展智能裝備、醫(yī)療器械等大型設備的融資租賃業(yè)務。
（五）加速對接資本市場，推動企業(yè)上市掛牌
實施資本市場突破行動，孵化、培育、發(fā)展、聚集一批擁有核心競爭力、符合產(chǎn)業(yè)導向的上市公司和龍頭骨干企業(yè)，構(gòu)建分層次、分行業(yè)、分梯隊的滾動培育機制，建設上市公司孵化聚集區(qū)，打造上市公司高質(zhì)量發(fā)展標桿，推動形成競爭力和帶動力強勁的新經(jīng)濟產(chǎn)業(yè)體系，全力打造質(zhì)能提升、富有活力的資本市場“淄博板塊”。
1.實施上市公司數(shù)量倍增計劃。拓寬企業(yè)上市渠道，引導企業(yè)合理規(guī)劃上市路徑，推動創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新企業(yè)到科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板上市。把握北京證券交易所設立重大機遇，支持“專精特新”中小企業(yè)到北交所上市。支持符合境外上市條件的優(yōu)質(zhì)企業(yè)實現(xiàn)境外上市、分拆上市。推動國有資本控股平臺布局產(chǎn)業(yè)契合度高、聚合效應強的上市公司。指導區(qū)縣開展全省上市公司孵化聚集區(qū)試點工作，鼓勵上市公司開展科技創(chuàng)新孵化、市場化并購重組、收購優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)、分拆上市等資本運作行為，圍繞產(chǎn)業(yè)鏈孵化、培育、聚集上市后備資源企業(yè)。力爭2025年全市境內(nèi)外上市企業(yè)達到52家。
2.加大后備資源培育力度。優(yōu)化后備資源行業(yè)布局，圍繞“四強”產(chǎn)業(yè)、新經(jīng)濟產(chǎn)業(yè)以及新賽道領域深入挖掘上市后備資源企業(yè)，重點培育高新技術(shù)企業(yè)、隱形冠軍、重大項目企業(yè)、重點招商引資企業(yè)和獨角獸、哪吒、瞪羚等類型企業(yè)。優(yōu)化入庫企業(yè)管理服務，建立包含200—300家企業(yè)，層次完備、板塊健全、產(chǎn)業(yè)先進的上市后備資源梯隊，對符合條件的上市后備企業(yè)加大培育補助力度。支持齊魯股權(quán)交易中心發(fā)揮資本要素集聚功能，建設“上市培育板”，先行培育輔導上市后備資源企業(yè)；支持齊魯股權(quán)交易中心爭取各類創(chuàng)新政策先行先試，更好發(fā)揮助力中小微企業(yè)發(fā)展的作用。
3.著力優(yōu)化上市服務生態(tài)。建設淄博市資本市場服務基地，用好深圳證券交易所淄博基地，持續(xù)深化與各證券交易所合作，依托頭部中介機構(gòu)建設開放式資本市場服務載體，鏈接匯聚資本資源、高端人才和中介機構(gòu)，提升“在地化”服務能力。優(yōu)化資本市場信息數(shù)據(jù)服務，聯(lián)合證券交易所建立資本市場培育信息系統(tǒng)，為企業(yè)提供全方位綜合性信息支持。推進上市精準培訓平臺化建設，全面提升上市后備資源企業(yè)、政府融資平臺、各級各部門把握資本市場形勢能力和資本市場實操技能，將企業(yè)上市精準培訓打造成為鏈接上市資源、對接資本市場、推動企業(yè)上市工作的強力引擎。
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4.持續(xù)提高上市公司質(zhì)量。支持上市公司開展再融資、市場化并購重組，整合政府性引導基金等多方資源，強化資本運作，助力核心企業(yè)成長為行業(yè)龍頭。發(fā)揮上市公司區(qū)域經(jīng)濟轉(zhuǎn)型帶動作用，推動優(yōu)質(zhì)專業(yè)化產(chǎn)業(yè)園區(qū)發(fā)展，支持上市公司打造產(chǎn)業(yè)聚集區(qū)，建立完善“創(chuàng)業(yè)苗圃+孵化器+加速器+產(chǎn)業(yè)園區(qū)”全鏈條孵化體系，延伸產(chǎn)業(yè)鏈、技術(shù)鏈，打造龍頭引領的優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)集群，帶動區(qū)域產(chǎn)業(yè)、科技、金融協(xié)同發(fā)展。關注上市公司風險，為上市公司提供資本引流、戰(zhàn)略投資、資金紓困等支持，督促上市公司規(guī)范運作，加大保護中小投資者工作力度。
5.完善提升上市協(xié)調(diào)服務舉措。完善“齊好辦上市管家”“一函通辦”服務機制，全方位提升上市服務效能。建立IPO及再融資募投項目成本共擔和利益共享機制，推動募投項目快速落地。加強專項政策扶持，對IPO及再融資募投項目、后備資源庫內(nèi)企業(yè)新建、擴建符合國家產(chǎn)業(yè)政策的項目等提供專項政策和服務支持。優(yōu)先推薦擬上市和上市后備企業(yè)參與各類涉企改革創(chuàng)新試點項目、重大項目、高新技術(shù)企業(yè)、專精特新“小巨人”、制造業(yè)單項冠軍等認定。加大企業(yè)上市掛牌前獎補力度，完善分階段獎勵機制，降低企業(yè)上市負擔，更好發(fā)揮政策引導激勵作用。
（六）暢通金融資本循環(huán)，強化資源配置功能
強化金融意識塑造，廣泛引入資金活水，激活居民財富資產(chǎn)，加速資金周轉(zhuǎn)、提高存貸比，以金融資本循環(huán)帶動經(jīng)濟循環(huán)、消費循環(huán)，更好地融入和服務新發(fā)展格局。
1.營造濃厚金融氛圍。實施金融資本專題培訓計劃，策劃高質(zhì)量的金融培訓，提高企業(yè)家和干部識別、運用、駕馭金融資本的意識和能力。持續(xù)開展普惠金融宣傳活動，進一步增強全社會學金融、懂金融、用金融的意識。強化正面宣傳，及時發(fā)掘金融工作亮點和優(yōu)秀案例，做好先進經(jīng)驗的宣傳復制推廣工作。推動金融輔導企業(yè)擴面，提升金融輔導的精準度和科學性。探索開展園區(qū)、鄉(xiāng)鎮(zhèn)“金融管家”試點工作，將“金融管家”納入金融輔導系統(tǒng)進行管理。充分發(fā)揮金融機構(gòu)網(wǎng)點觸達作用，加強鎮(zhèn)（街道）與村（社區(qū)）金融知識宣傳服務，引導廣大居民用好金融工具、提升金融技能、提高風險意識，為區(qū)域性科創(chuàng)產(chǎn)業(yè)金融高地建設營造更為有利的氛圍。
2.積極推動財富管理行業(yè)發(fā)展。加強財富管理政策配套建設，爭取財富管理試點政策，完善財富管理監(jiān)督管理機制，出臺配套優(yōu)惠政策，吸引私人銀行及財富管理機構(gòu)集聚。積極對接中心城市金融資源，深化與青島、濟南等區(qū)域金融中心城市合作，對接北京、上海、深圳、香港，引導國內(nèi)外各類財富管理機構(gòu)在淄設立分支機構(gòu)。創(chuàng)新財富管理產(chǎn)品，鼓勵金融機構(gòu)通過信托、基金、債券、REITs、ABS、ABN等形式，引導居民財富資源流向支持實體經(jīng)濟和城市建設領域，發(fā)揮財富資源對地方經(jīng)濟和城市建設的“灌溉”作用，促進居民儲蓄向投資轉(zhuǎn)化。加強財富管理教育，組織舉辦普惠性質(zhì)財富管理進社區(qū)活動，提升居民財富管理意識，增加居民投資渠道。
3.大力發(fā)展普惠金融。充分發(fā)揮考核指揮棒作用，將普惠金融相關指標納入高質(zhì)量發(fā)展綜合績效考核。支持傳統(tǒng)金融機構(gòu)主動運用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、云計算等金融科技手段，延伸服務半徑，擴大服務面，降低服務門檻和服務成本，改進信貸流程和信用評價模型，提高貸款發(fā)放效率和服務便利度；支持金融機構(gòu)通過網(wǎng)點下沉、線上金融、交易產(chǎn)品打造、金融科技等手段，增強金融服務的便利性和可得性。加大首貸培植力度，“十四五”期間每年培植企業(yè)（包括小微企業(yè)主和個體工商戶）戶數(shù)3000戶以上。加強工作統(tǒng)籌和指導，推進全省縣域普惠金融綜合示范區(qū)建設試點推進工作。關注特殊群體金融產(chǎn)品服務的可得性，重點加大對老年人、殘疾人、農(nóng)村地區(qū)消費者等群體特色產(chǎn)品服務供給力度，持續(xù)提升金融產(chǎn)品和服務的普惠性。
4.大力發(fā)展消費金融。推動金融機構(gòu)開發(fā)各類消費金融貸款，創(chuàng)新個人消費貸款風險緩釋措施，完善數(shù)字化批量放貸模式，重點支持文化教育、休閑旅游、網(wǎng)絡科技等領域消費需求。加強多層次養(yǎng)老保險體系建設，支持保險機構(gòu)開發(fā)符合地方養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)需求的保險產(chǎn)品。推動地方養(yǎng)老體系與資本市場的銜接，綜合采取政府和社會資本合作等模式支持養(yǎng)老機構(gòu)建設發(fā)展。推動銀行、證券等金融機構(gòu)創(chuàng)新融資機制，多渠道支持養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)發(fā)展。引進設立消費金融公司、汽車金融公司，規(guī)范發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)消費金融業(yè)務，擴大金融消費供給，促進消費升級。健全完善金融消費者權(quán)益保護協(xié)調(diào)機制，暢通金融消費者投訴維權(quán)渠道，深化金融消費糾紛多元化解機制建設，及時有效化解金融消費爭議，保護金融消費者合法權(quán)益。
5.大力發(fā)展城鎮(zhèn)金融。將金融服務理念與金融科技工具結(jié)合，服務社會、方便市民，推動智慧城市建設，支持文化、旅游、服務、公益等社會領域的基礎設施建設。做好“房住不炒”金融配套，加大對住房租賃的金融支持，支持相關企業(yè)發(fā)行企業(yè)債、公司債、資產(chǎn)支持證券等，專門用于發(fā)展住房租賃業(yè)務。加大城市品質(zhì)活力提升重點工程項目金融支持力度，圍繞“兩環(huán)五射線”城市快速路網(wǎng)建設、城市品質(zhì)活力核心區(qū)建設、全域公園城市建設、棚戶區(qū)和老舊小區(qū)改造等重點領域訂制融資支持方案，用好金融工具與資本市場加速城市建設，以良好的城市環(huán)境為載體推動金融與實體產(chǎn)業(yè)的互促發(fā)展，助力我市在新舊動能轉(zhuǎn)換、城市能級活力提升、齊文化傳承創(chuàng)新、生態(tài)環(huán)境改善、保障改善民生等方面實現(xiàn)突破。
6.大力發(fā)展農(nóng)村金融。推動設立鄉(xiāng)村振興產(chǎn)業(yè)基金，結(jié)合運用PPP項目融資等模式，引導金融資源支持農(nóng)村建設，助力打造鄉(xiāng)村振興齊魯樣板淄博特色板塊。完善鄉(xiāng)村振興項目庫，支持具有經(jīng)營性現(xiàn)金流、符合市場化運作規(guī)則的重點項目多維度籌集資金。支持符合條件的涉農(nóng)企業(yè)通過對接資本市場做大做強，積極挖掘培育優(yōu)質(zhì)涉農(nóng)上市資源。充分利用金融顧問團服務優(yōu)勢，開展金融顧問鄉(xiāng)鎮(zhèn)行活動，推進金融顧問團向鄉(xiāng)鎮(zhèn)延伸，重點強化鄉(xiāng)村振興信貸支持。發(fā)展鄉(xiāng)村振興供應鏈金融，推動完善整村授信模式。重點支持數(shù)字農(nóng)業(yè)農(nóng)村中心城市建設、鄉(xiāng)村振興示范片區(qū)建設、“1136”工程、農(nóng)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展等攻堅行動，加大農(nóng)村承包土地經(jīng)營權(quán)及林權(quán)貸款投放力度，支持現(xiàn)代農(nóng)業(yè)園區(qū)、田園綜合體、農(nóng)產(chǎn)品產(chǎn)業(yè)集群建設發(fā)展。健全政銀企擔項目聯(lián)動機制，支持新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體申請“魯擔惠農(nóng)貸”。推動農(nóng)業(yè)保險擴面、增品、提標，不斷完善農(nóng)業(yè)大災保險機制，穩(wěn)步擴大價格保險、收入保險、指數(shù)保險和“保險+期貨”試點，持續(xù)提高地方險種占比。加強農(nóng)村金融基礎設施建設，推動銀行等金融機構(gòu)設置服務鄉(xiāng)村振興的專門機構(gòu)，加快駐村網(wǎng)點、ATM等設施建設，提高移動支付、智慧金融產(chǎn)品覆蓋率，打造深度覆蓋的鄉(xiāng)村金融環(huán)境。
（七）優(yōu)化核心信用環(huán)境，全力打造金融安全區(qū)
1.加強重點領域風險化解，優(yōu)化區(qū)域金融環(huán)境。協(xié)調(diào)推動重點企業(yè)風險化解，強化重點企業(yè)流動性風險防控，完善債券違約風險防范機制，穩(wěn)妥處置上市公司風險。加快做好擔保圈核心企業(yè)風險化解工作，進一步落實各方風險處置責任，通過銀企對接、行政協(xié)調(diào)、司法挽救等措施，依法挽救陷入擔保圈困境的優(yōu)質(zhì)企業(yè)，幫助企業(yè)擺脫債務困境。嚴厲打擊非法金融活動，加強互聯(lián)網(wǎng)金融整頓，妥善處置網(wǎng)絡借貸風險。加大非法集資防范和打擊力度，貫徹落實《防范和處置非法集資條例》，建立健全行政執(zhí)法體制機制，完善行刑銜接制度，提升案件處置效能。
2.抓好重點機構(gòu)風險處置，促進不良資產(chǎn)有效化解。持續(xù)抓好地方法人銀行風險防控，推動地方法人銀行機構(gòu)不良資產(chǎn)余額、不良率持續(xù)下降。壓實銀行機構(gòu)主體責任，推動全國性銀行分支機構(gòu)爭取總行傾斜支持，將經(jīng)營利潤和留存收益優(yōu)先用于化解不良貸款。壓實區(qū)縣政府屬地責任，為金融機構(gòu)壓降不良貸款創(chuàng)造條件。
3.加強金融信用體系建設，提高金融失信成本。完善金融誠信黑白名單制度，加大守信聯(lián)合激勵和失信聯(lián)合懲戒機制在金融領域落實力度。堅決打擊企業(yè)通過租賃經(jīng)營、脫殼經(jīng)營隱匿轉(zhuǎn)移資產(chǎn)以及故意欠息等各類惡意逃廢金融債務行為。推動地方征信數(shù)據(jù)平臺向金融機構(gòu)提供有效的涉企信用信息查詢服務，提高企業(yè)、居民誠信意識和信用水平。嚴格保護商業(yè)秘密和個人隱私，切實維護信用信息安全。完善系統(tǒng)性輿論監(jiān)督機制，加強政府信用體系建設，強化“重諾守信”城市形象。 ???
4.強化金融穩(wěn)定機制，暢通資產(chǎn)處理通道。健全完善風險監(jiān)測預警處置機制，充分利用省“金安工程”監(jiān)測預警手段，多維度開展金融風險態(tài)勢分析，為風險防控政策制定、早期風險干預等提供支撐。探索成立地方金融法庭，實行金融案件集中管轄，建立金融糾紛案件快速辦理機制，推動金融糾紛多元化解，為金融秩序穩(wěn)定提供司法保障。積極搭建地方不良資產(chǎn)處置平臺，爭取設立地方資產(chǎn)管理公司；強化與金融資產(chǎn)管理公司的合作，為加速處置不良資產(chǎn)、實施兼并重組提供支持。
5.提升企業(yè)風控能力，完善市場自平衡機能。支持金融機構(gòu)建立本土化風險管理體系，提高風險管理效率和針對性。推動各級金融平臺公司和國有投融資平臺提升風險防控意識，探索建立覆蓋信用、市場、流動性等風險領域的數(shù)字化風險防控體系。鼓勵開展多元化、訂制化的風險管理創(chuàng)新，滿足各類市場主體和多元化投資的風險管理需求。針對國有資產(chǎn)資金運營監(jiān)管、存量房交易資金監(jiān)管、民營教育與培訓市場資金監(jiān)管、農(nóng)民工工資監(jiān)管等重點領域、關鍵環(huán)節(jié)實施資金安全重點工程，通過應用金融科技手段提高資金流轉(zhuǎn)安全系數(shù)，預防惡意資金抽逃、挪用，保障重點領域資金安全。
6.加強金融風險宣傳教育，強化居民風險防范意識。針對非法集資、虛擬貨幣等金融案件高發(fā)領域，大力開展金融風險宣傳教育，促進公眾強化金融風險防范意識，樹立“收益自享、風險自擔”觀念。建立健全金融輿情風險防控機制，加強監(jiān)測分析和跟蹤研判，穩(wěn)妥有效化解輿情風險，合理引導社會預期，及時回應群眾關切。
五、配套措施
（一）人才保障
1.加大人才招引力度。落實“人才金政37條”等相關金融人才支持措施，打造金融人才高地和創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)活力城市。實施新一輪“十萬大學生集聚計劃”，培育引進更多金融人才。完善人才雙聘機制，引進集聚國內(nèi)外金融領域高端人才為淄服務。以人才招引為核心，結(jié)合“四強”產(chǎn)業(yè)和新經(jīng)濟戰(zhàn)略發(fā)展規(guī)劃，打造涵蓋“金融+產(chǎn)業(yè)”的金融人才隊伍。
2.加強人才培養(yǎng)培育。與金融機構(gòu)、監(jiān)管部門及高校合作，聯(lián)合開展多層次金融人才培訓，增強駐淄高校金融專業(yè)學術(shù)力量，支持設立金融研究機構(gòu)；對符合條件的金融人才，在住房、家屬安置、子女就學、社會保障等方面加大優(yōu)惠政策落實力度，為人才長期留用消除后顧之憂。
3.打造差異化人才優(yōu)勢。充實地方金融工作力量，完善建立地方政府與金融監(jiān)管部門、大型金融機構(gòu)間的交叉掛職機制。舉辦多種形式的領導干部金融培訓班。針對有關后援單位人才需求特點，進行金融后援定向人才培育。通過專業(yè)技能人才認證、持證上崗人才補貼、院地合作定向培養(yǎng)等方式提供重點定向人才支持。發(fā)展后援人才外包人力資源服務企業(yè)，推動后援人力供給市場做大做強。
（二）組織保障
1.強化統(tǒng)籌指導。強化規(guī)劃的頂層設計功能，切實發(fā)揮中長期指導性作用，加強規(guī)劃實施的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)和業(yè)務指導，及時解決規(guī)劃實施過程中的重大問題，統(tǒng)籌推進金融業(yè)發(fā)展的各項戰(zhàn)略部署，確保各項目標、任務和措施落實到位。
2.強化部門協(xié)作。建立部門常態(tài)化溝通協(xié)調(diào)機制，在金融資源布局、金融項目引進、金融業(yè)配套等方面加強合作；加強與駐淄金融監(jiān)管機構(gòu)的溝通協(xié)作，發(fā)揮監(jiān)管機構(gòu)在金融數(shù)據(jù)統(tǒng)計、金融行業(yè)研究、金融政策評估、政策資源爭取等方面的專業(yè)與資源優(yōu)勢，形成統(tǒng)籌推進規(guī)劃實施的聯(lián)動合力。
3.強化區(qū)縣協(xié)同。各區(qū)縣要樹立協(xié)同發(fā)展意識，按照規(guī)劃總體要求，結(jié)合當?shù)貙嶋H，制定規(guī)劃實施方案，提出具體落實措施，確保規(guī)劃目標和任務落地實施、有序推進。支持有條件的區(qū)縣根據(jù)本規(guī)劃，制定金融業(yè)發(fā)展規(guī)劃，并為規(guī)劃實施提供政策、要素等配套支持。
（三）機制保障
1.完善營商環(huán)境優(yōu)化提升機制。大力實施優(yōu)化營商環(huán)境“一號改革工程”，推進制度創(chuàng)新、流程再造，打造“無證明城市”，實施“一業(yè)一證”改革，提升政府透明度。重點針對科創(chuàng)企業(yè)特點，建立行政審批綠色通道，實現(xiàn)覆蓋“注冊—注資—增資—辦公—投資—退出”的一條龍服務。
2.健全金融工作議事協(xié)調(diào)機制。加強跨部門監(jiān)管聯(lián)動，建立包容審慎的監(jiān)管機制。完善部門間金融數(shù)據(jù)傳遞、交換、整合和共享機制，提升監(jiān)管效率。深化政務數(shù)據(jù)共享共用，探索形成政企數(shù)據(jù)融合的標準規(guī)范和對接機制，為金融服務提供數(shù)據(jù)支撐。
3.構(gòu)建金融行業(yè)聯(lián)席協(xié)調(diào)機制。推動金融行業(yè)跨領域合作，充分激發(fā)金融機構(gòu)干事創(chuàng)業(yè)積極性和主動性。有效發(fā)揮行業(yè)協(xié)會作用，就客戶資源、定價策略、利益分配和競業(yè)競爭等重大事項進行協(xié)調(diào)約束，以便民惠企為導向，不斷提升區(qū)域金融服務整體水平。
（四）政策保障
1.完善政策配套。進一步完善金融業(yè)發(fā)展扶持政策，創(chuàng)新扶持方式方法，完善激勵保障機制，提高政策的針對性和有效性。強化金融政策與財政政策等協(xié)同聯(lián)動，放大政策集成效應。
2.強化政策落實。提高政策兌現(xiàn)效率，簡化政策兌現(xiàn)流程，強化對金融政策實施情況的信息披露和跟蹤反饋，暢通專家、媒體、公眾等社會監(jiān)督渠道，及時收集政策實施過程中出現(xiàn)的新情況、新問題，精準研究解決方案。
3.動態(tài)跟蹤調(diào)整。建立金融發(fā)展專項評價與跟蹤機制，對各區(qū)縣及相關職能部門工作情況進行定期評價；加強對規(guī)劃指標和政策措施的跟蹤監(jiān)測，根據(jù)規(guī)劃實施情況和經(jīng)濟金融形勢變化，適時對規(guī)劃目標任務、重點工作和政策措施進行合理調(diào)整。
（五）環(huán)境保障
1.基礎設施配套。加速城市基礎設施升級改造，大力推進5G基站、工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)、特高壓、城市軌道交通、城市快速路、清潔能源基礎設施、大數(shù)據(jù)中心建設，打造現(xiàn)代化智慧城市，增強對于高端金融業(yè)態(tài)的承載能力。
2.城市環(huán)境配套。加快全域公園城市建設，積極發(fā)展教育、衛(wèi)生、養(yǎng)老、大健康等民生事業(yè)，高標準規(guī)劃建設時尚文化、活力運動、休閑娛樂等動感地帶和休閑空間，常態(tài)化舉辦節(jié)會賽事、文化活動，為金融業(yè)發(fā)展、金融人才引進、高端機構(gòu)集聚提供高品質(zhì)的城市環(huán)境。
3.法治環(huán)境配套。加強地方金融法治建設，持續(xù)做好普法宣傳培訓教育工作，增強依法行政意識和能力，著力推進法治政府建設。建立健全金融政法聯(lián)動機制，依法懲處各類逃廢金融債務行為，維護金融機構(gòu)合法權(quán)益，保護投資人利益，為金融業(yè)發(fā)展營造良好法治環(huán)境。
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