各鎮(zhèn)人民政府（街道辦事處），縣級機關(guān)各部門，縣屬各單位，縣級各銀行業(yè)金融機構(gòu)：
《海鹽縣財政專戶資金存放管理實施暫行辦法》已經(jīng)縣政府常務(wù)會議同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請結(jié)合實際認真貫徹執(zhí)行。
海鹽縣財政局
2022年9月30日
海鹽縣財政專戶資金存放管理實施暫行辦法
第一章 總則
第一條 為建立健全科學規(guī)范、公正透明的財政專戶資金存放管理機制，防范資金存放安全風險和廉政風險，發(fā)揮財政間隙資金支持經(jīng)濟發(fā)展的重要作用，提高資金存放綜合效益，根據(jù)《中華人民共和國預算法》、《浙江省財政廳關(guān)于印發(fā)浙江省財政專戶資金存放管理實施辦法的通知》（浙財預執(zhí)〔2017〕86號）、《浙江省財政廳關(guān)于嚴格規(guī)范財政專戶管理的通知》（浙財預執(zhí)〔2020〕10號）及財政專戶管理等有關(guān)規(guī)定，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱財政專戶資金，是指財政部門為履行公共財政管理職能，按照規(guī)定可以開設(shè)財政專戶進行存儲的特定專用資金，包括非稅收入資金、社會保險基金、國際金融組織和外國政府貸款及贈款資金、財政代管資金、事業(yè)收入資金、償債準備金、外幣專戶資金以及專項支出資金。
參與財政專戶資金存放的銀行，是指在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行及政策性銀行。
除國家有關(guān)政策已明確資金存放銀行外，財政部門應(yīng)選擇同城銀行經(jīng)辦機構(gòu)作為本級財政專戶資金存放銀行。
第三條 財政專戶資金存放管理應(yīng)遵循以下原則：
（一）依法合規(guī)。在符合法律法規(guī)和政策規(guī)定的前提下，嚴格按照廉政建設(shè)要求開展財政專戶資金存放工作；
（二）公正透明。財政專戶資金存放應(yīng)公開、公平、公正，程序透明，結(jié)果透明，兼顧效率；財政部門領(lǐng)導干部不得以任何形式違規(guī)干預、插手資金存放；
（三）安全優(yōu)先。財政專戶資金存放以確保資金安全為前提，防止出現(xiàn)資金安全風險事件；
（四）科學評估。綜合考慮專戶資金安全性、流動性、支持經(jīng)濟發(fā)展、收益性等因素，科學設(shè)置資金存放銀行評選指標；
（五）權(quán)責統(tǒng)一。財政部門應(yīng)當履行財政專戶資金存放管理的主體責任，組織好財政專戶資金存放管理工作，保證資金存放平穩(wěn)有序。
第四條 除國家政策已明確存放銀行和涉密等有特殊存放管理要求的資金外，新開立財政專戶或變更財政專戶開戶銀行應(yīng)當按照規(guī)定采取競爭性方式或集體決策方式選擇確定。
第五條 財政專戶資金一般在財政專戶開戶銀行辦理定期存款、協(xié)定存款、通知存款，不得采取購買理財產(chǎn)品的方式存放財政專戶資金；除糧食風險基金等國務(wù)院批準保留的專項支出類財政專戶資金和待繳國庫非稅收入資金、外國政府和國際金融組織貸款和贈款資金外，社會保險基金等大額財政專戶資金，可以轉(zhuǎn)出開戶銀行進行定期存款。財政專戶資金轉(zhuǎn)出開戶銀行進行定期存款的，應(yīng)當采取競爭性方式。
第六條 競爭性方式是指財政部門在確保資金安全和資金支付需要前提下，通過招投標等方式公開邀請銀行報名參與競爭，擇優(yōu)選擇資金存放銀行。
第七條 集體決策方式是指財政部門對備選銀行進行評分，將評分過程和結(jié)果提交局長辦公會議集體討論決定資金存放銀行。
第八條 除社會保險基金等按照國家規(guī)定開展保值增值管理的資金外，財政專戶資金定期存款期限一般控制在1年以內(nèi)（含1年）。
第二章 競爭性存放操作
第九條 本辦法所稱競爭性存放，是指縣財政局在確保資金安全和資金支付需要的前提下，通過招投標方式，采用綜合評分法進行評分，根據(jù)評分結(jié)果擇優(yōu)確定財政專戶資金存放銀行的財政管理活動。
縣財政局可以自行實施，或委托海鹽縣公共資源交易中心、有資質(zhì)的社會中介機構(gòu)（以下簡稱中介機構(gòu)）統(tǒng)一開展招標。
第十條 參與財政專戶資金定期存款競爭性存放操作的銀行應(yīng)符合下列條件：
（一）在海鹽縣域內(nèi)設(shè)有分支機構(gòu)；
（二）在海鹽縣域內(nèi)依法開展經(jīng)營活動，內(nèi)部管理機制健全，具有較強的風險控制能力，近3年內(nèi)在經(jīng)營活動中無重大違法違規(guī)記錄、未發(fā)生金融風險及重大違約事件；
（三）納入年度綜合評價的銀行，人行海鹽縣支行上年度綜合評價應(yīng)達到B級及以上。不納入人民銀行綜合評價范圍的銀行不受此限制。
第十一條 縣財政部門應(yīng)當科學預測資金流量，在確保資金正常支付需要的前提下，制定財政專戶資金定期存款競爭性存放年度計劃報局領(lǐng)導班子集體決策批準后實施。
第十二條 財政部門應(yīng)確保競爭性存放參與銀行充足的響應(yīng)準備時間，至少于每次操作前5個工作日，通過“浙江政府采購網(wǎng)”、本級財政門戶網(wǎng)站等（以下簡稱指定網(wǎng)站）發(fā)布邀請銀行參與財政專戶資金競爭性存放的公告。
第十三條 財政專戶資金競爭性存放采用綜合評分法進行評分。評分指標和評分標準遵循客觀、公正、科學的原則設(shè)置，原則上包括經(jīng)營狀況、服務(wù)水平、利率水平、貢獻度等方面指標。
（一）經(jīng)營狀況方面的指標應(yīng)能反映資金存放銀行的資產(chǎn)質(zhì)量、償付能力、運營能力、內(nèi)部控制水平等，財政專戶資金存放以確保資金安全為前提，經(jīng)營狀況指標的分值權(quán)重不低于綜合評分的40%；
（二）服務(wù)水平方面的指標應(yīng)能反映資金存放銀行提供支付結(jié)算、對賬、分賬核算、相關(guān)業(yè)務(wù)收費優(yōu)惠等服務(wù)的能力和水平，以及在信息系統(tǒng)建設(shè)、以往提供服務(wù)履約等方面的情況；
（三）利率水平主要指定期存款利率等，應(yīng)當符合國家利率政策規(guī)定；
（四）經(jīng)濟貢獻度指標。經(jīng)濟貢獻度方面的指標應(yīng)能反映資金存放銀行對我縣經(jīng)濟發(fā)展、重點事業(yè)、重大項目等的支持情況，將地方政府對金融機構(gòu)支持本地經(jīng)濟社會發(fā)展考核情況作為貢獻度指標之一。
具體指標及其權(quán)重、計分公式和指標來源，財政部門根據(jù)實際情況和管理要求規(guī)定，在招標文件明確。
第十四條 每次開展競爭性存放操作前，財政部門或受其委托的中介機構(gòu)應(yīng)按規(guī)定建立由財政部門內(nèi)部成員和外部專家共同組成的5人及以上單數(shù)人員的評選委員會。評選委員會成員應(yīng)嚴格執(zhí)行利益回避的相關(guān)規(guī)定，成員名單在競爭性選擇結(jié)果確定之前應(yīng)當保密。
第十五條 財政部門應(yīng)根據(jù)評選委員會評分結(jié)果擇優(yōu)確定資金存放銀行，由財政部門確認后生效，并于簽字生效當日通過指定網(wǎng)站對外公告。
第三章 集體決策操作
第十六條 按照國務(wù)院規(guī)定報經(jīng)財政部核準新開設(shè)的財政專戶以及存量財政專戶變更開戶銀行，原則上通過競爭性方式確定開戶銀行。有以下情形之一的，可采取集體決策方式選擇開戶銀行：（1）具備參與競爭性選擇資格的銀行少于3家，或競爭性選擇公告發(fā)布后，報名響應(yīng)的銀行少于3家；（2）資金量較小，采取競爭性方式成本相對較高；（3）發(fā)生不可預見緊急情況，采用競爭性方式所需時間不能滿足急需；（4）法律法規(guī)規(guī)章和有關(guān)文件另有明確規(guī)定的。
第十七條 以集體決策方式選擇資金存放銀行，對財政部門的主要領(lǐng)導干部、分管資金存放業(yè)務(wù)的領(lǐng)導干部以及相關(guān)業(yè)務(wù)部門負責人應(yīng)實行利益回避制度，不得將財政專戶資金存放在上述人員的配偶、子女及其配偶和其他直接利益相關(guān)人員工作的銀行。
第十八條 財政部門在采用集體決策方式時，應(yīng)當采用綜合評分法對備選銀行進行評分，評分指標和評分標準的具體設(shè)置參照第十三條規(guī)定。
第十九條 以集體決策方式選擇資金存放銀行，備選銀行的評分情況、會議表決情況和會議決議等內(nèi)容應(yīng)當在局領(lǐng)導辦公會議紀要中反映，并在單位內(nèi)部顯著位置予以公告。
第四章 管理監(jiān)督與相關(guān)責任
第二十條 縣財政部門對銀行參與縣級財政專戶資金存放活動進行監(jiān)督管理。
第二十一條 縣財政部門新選擇財政專戶資金存放銀行時，應(yīng)當要求資金存放銀行出具廉政承諾書（格式見附件2），承諾不得向財政部門相關(guān)負責人員輸送任何利益，承諾不得將資金存放與財政部門相關(guān)負責人員在本行配偶、子女及其配偶以及其他特定關(guān)系人的業(yè)績、收入掛鉤。
第二十二條 財政專戶資金存放涉及開立銀行賬戶的，應(yīng)當嚴格執(zhí)行財政專戶管理制度有關(guān)規(guī)定，財政部門不得以資金轉(zhuǎn)出開戶銀行進行定期存款為由，在定期存款銀行新開立財政專戶。
第二十三條 資金存放銀行出現(xiàn)以下行為或情形之一的，縣財政部門應(yīng)視情節(jié)輕重，通知該銀行劃回存放資金、并決定暫停以至取消其參與縣級財政專戶資金競爭性存放。
（一）一年內(nèi)未按規(guī)定及時匯劃到期本息違約兩次及以上，或涉及金額較大的；
（二）出現(xiàn)資金安全事故、重大違法違規(guī)情況、財務(wù)狀況惡化或信用危機的；
（三）監(jiān)管評級降低，監(jiān)管部門認定存在較大運營風險的；
（四）未遵守廉政承諾或者在資金存放中存在其他利益輸送行為的；
（五）未按照存款協(xié)議履行相應(yīng)的責任和義務(wù)的；
（六）存在弄虛作假等嚴重不正當競爭行為的；
（七）可能危及財政專戶資金安全的其他情況。
第二十四條 資金存放銀行出現(xiàn)第二十三條所述情況或行為的，縣財政局應(yīng)及時向省財政廳報備，一經(jīng)核實，省財政廳將在全省范圍內(nèi)予以通報，并將該銀行納入全省財政專戶資金競爭性存放黑名單，暫停以至取消其在全省范圍內(nèi)參與財政專戶資金競爭性存放。
第二十五條 資金存放銀行應(yīng)加強對財政專戶資金運用管理，防范資金風險，不得將財政專戶資金投向國家有關(guān)政策限制的領(lǐng)域，不得以財政專戶資金賺取高風險收益。
第二十六條 資金存放銀行未按規(guī)定辦理財政專戶資金存放業(yè)務(wù)，造成財政資金管理風險或損失的，承擔相應(yīng)法律責任。
第二十七條 縣財政部門應(yīng)加強監(jiān)督檢查，發(fā)現(xiàn)有違反本辦法規(guī)定行為的，及時糾正；發(fā)現(xiàn)銀行存在利益輸送行為的，通報同級銀監(jiān)部門和紀檢監(jiān)察機關(guān)；涉嫌違法違紀的，按規(guī)定及時移交有關(guān)部門查處和問責。
第五章 附則
第二十八條 本辦法由縣財政局負責解釋。
第二十九條 鎮(zhèn)（街道）級財政資金競爭性存放管理參照本辦法執(zhí)行。
第三十條 本辦法自2022年9月30日起施行。已有規(guī)定與本辦法不一致的，按本辦法執(zhí)行。
附件：
1.招標公告（模板）
2.廉政承諾書（格式）
3.更正公告（模板）
4.中標公告（模板）
附件1
（海鹽縣財政局XXXX年第X期財政專戶資金競爭性存放）招標公告
根據(jù)《關(guān)于防止領(lǐng)導干部在公款存放方面發(fā)生利益沖突和利益輸送的辦法》（浙委辦發(fā)〔2015〕8號）、《海鹽縣財政專戶資金存放管理實施暫行辦法》（XXX〔2021〕 號)規(guī)定，決定開展公款存放招標工作，歡迎符合條件的銀行機構(gòu)參加投標。
一、招標人名稱
二、招標項目名稱
海鹽縣財政局XXXX年第X期財政專戶資金競爭性存放招標。
三、項目編號
四、招標項目內(nèi)容
海鹽縣財政局財政專戶資金 (金額) 定期存款（期限），…… ……。
五、投標人資格要求
投標人應(yīng)符合《海鹽縣財政專戶資金存放管理實施暫行辦法》第十條規(guī)定，具備承擔招標項目的能力，具體包括：
（一）在海鹽縣域內(nèi)設(shè)有機構(gòu)；
（二）依法開展經(jīng)營活動，內(nèi)部管理機制健全，具有較強的風險控制能力，近3年內(nèi)在經(jīng)營活動中無重大違法違規(guī)記錄、未發(fā)生金融風險及重大違約事件；
（三）納入年度綜合評價的銀行，人行海鹽縣支行上年度綜合評價應(yīng)達到B級及以上。不納入人民銀行綜合評價范圍的銀行不受此限制。
（四）……
六、投標報名
（一）報名時間：(注明日期及時點)
（二）招標文件獲取方式:(在指定網(wǎng)址下載招標文件)
（三）報名方式:
七、投標截止時間及地點
（注明日期及時點，詳細地點等）
八、開標時間及地點
（注明日期及時點，詳細地點）
九、聯(lián)系方式
（注明聯(lián)系人姓名、電話、傳真及地址等信息）
附件2
廉政承諾書
海鹽縣財政局：
根據(jù)《海鹽縣財政專戶資金存放管理實施暫行辦法》(XXX〔2022〕 號)相關(guān)規(guī)定,現(xiàn)就本行參加貴單位 年第 期財政專戶資金競爭性存放作出如下承諾：
1.不向貴單位負責財政專戶資金存放管理的領(lǐng)導及相關(guān)人員進行利益輸送；
2.不將財政專戶資金存放與貴單位負責公款存放管理的領(lǐng)導及相關(guān)人員在本行的配偶、子女及其配偶和其他直接利益相關(guān)人員的業(yè)績、收入、晉升等利益掛鉤；
3.嚴格執(zhí)行利益回避制度，貴單位負責財政專戶資金競爭性存放相關(guān)人員的配偶、子女及其配偶和其他直接利益相關(guān)人員為本行工作人員的，不參與財政專戶資金競爭性存放工作；
4.不發(fā)生除上述行為之外的其他任何利益輸送行為。
未遵守以上承諾的，本行自愿接受財政部門通報和處理，承擔相應(yīng)的一切后果。
銀行（公章）
年 月 日
附件3
（財政專戶資金競爭性存放招標項目名稱）
更正公告
一、招標人名稱
二、招標項目名稱
海鹽縣財政局XXXX年第X期財政專戶資金競爭性存放招標
三、原招標公告發(fā)布日期
四、更正理由
五、更正事項
六、聯(lián)系方式
附件4
（財政專戶資金競爭性存放招標項目名稱）中標公告
一、招標人名稱
二、招標項目名稱
海鹽縣財政局XXXX年第X期財政專戶資金競爭性存放招標
三、招標公告發(fā)布日期
四、定標日期
五、中標結(jié)果
(包括中標銀行、存放期限、中標利率、中標金額等信息)
六、聯(lián)系方式
七、其他事項
