重慶市璧山區(qū)商務委員會
重慶市璧山區(qū)財政局
國家外匯管理局江津中心支局
關(guān)于印發(fā)《重慶市璧山區(qū)中小微外貿(mào)企業(yè)匯率避險資金管理辦法》的通知
璧商發(fā)〔2022〕18號
各鎮(zhèn)人民政府、街道辦事處，區(qū)政府各部門、有關(guān)單位：
根據(jù)《國家外匯管理局綜合司關(guān)于進一步做好企業(yè)匯率風險管理服務工作的通知》（匯綜發(fā)〔2021〕63號）要求，為落實好穩(wěn)外貿(mào)保市場主體工作要求，引導市場主體更廣泛使用匯率避險工具，進一步改善璧山區(qū)外貿(mào)行業(yè)營商環(huán)境，增強外貿(mào)企業(yè)匯率避險意識、提升避險能力、減輕資金壓力?，F(xiàn)經(jīng)區(qū)政府同意，印發(fā)各單位，請遵照執(zhí)行。
執(zhí)行過程中如有問題，請及時與我們聯(lián)系。
區(qū)商務委聯(lián)系人：張賢泉
聯(lián)系電話：85284917
區(qū)財政局聯(lián)系人：吳秀敏
聯(lián)系電話：41430942
外匯管理局江津中心支局聯(lián)系人：顏曉玲
聯(lián)系電話：47688981
重慶市璧山區(qū)商務委員會
2022年8月23日
（此件公開發(fā)布）
重慶市璧山區(qū)中小微外貿(mào)企業(yè)匯率避險
資金管理辦法
第一條 為落實好穩(wěn)外貿(mào)保市場主體工作要求，增強外貿(mào)企業(yè)匯率避險意識，提升匯率避險能力，減輕企業(yè)資金壓力，結(jié)合我區(qū)實際，特制定本辦法。
第二條 本辦法所稱匯率避險資金業(yè)務主要指遠期結(jié)售匯及人民幣外匯期權(quán)。
遠期結(jié)售匯，是指銀行與境內(nèi)機構(gòu)協(xié)商簽訂遠期結(jié)售匯合同，約定將來辦理結(jié)匯或售匯的外匯幣種、金額、匯率和期限；到期外匯收入或支出發(fā)生時，即按照該遠期結(jié)售匯合同訂明的幣種、金額、匯率辦理結(jié)匯或售匯。
人民幣外匯期權(quán)，是指合約買方在向出售方支付一定期權(quán)費后，所獲得的在未來約定日期，按照約定匯率用人民幣買進或者賣出一定數(shù)量外匯的選擇權(quán)。
第三條 區(qū)商務委、區(qū)財政局、國家外匯管理局江津中心支局（以下簡稱外匯局江津中心支局）、重慶兩山融資擔保有限公司下簡稱兩山擔保公司）組成重慶市璧山區(qū)中小微外貿(mào)企業(yè)匯率避險資金協(xié)調(diào)工作小組（以下簡稱匯率避險資金工作協(xié)調(diào)小組），匯率避險資金工作協(xié)調(diào)小組辦公室設(shè)在區(qū)商務委，負責統(tǒng)籌管理匯率避險資金相關(guān)工作。
第四條 區(qū)商務委和兩山擔保公司共同作為璧山區(qū)中小微外貿(mào)企業(yè)匯率避險資金管理平臺（以下簡稱匯率避險管理平臺），負責匯率避險資金日常運行管理。共同核查，雙方確認后，兩山擔保公司方可開展中小微外貿(mào)企業(yè)匯率避險資金工作。
第五條 注冊地在璧山區(qū)內(nèi)，且符合以下條件的企業(yè)可享受本辦法所規(guī)定的扶持政策：
（一）具有健全的財務管理制度和良好的財務管理記錄，無重大安全、環(huán)保、納稅、勞動、信貸等不良記錄，未被列入失信企業(yè)和失信人名單的外貿(mào)企業(yè)。
（二）符合《中小企業(yè)劃型標準規(guī)定》（工信部聯(lián)企業(yè)〔2011〕300號）的中型、小型和微型企業(yè)。
（三）貨物貿(mào)易外匯管理分類為A類。
（四）進入?yún)^(qū)商務委、外匯局江津中心支局共同確定外貿(mào)企業(yè)白名單。
（五）貨物進出口收付為外幣（不含人民幣）。
第六條 本辦法所支持范圍如下：
（一）避險品種：遠期結(jié)售匯、人民幣外匯期權(quán)等。
（二）避險金額：本辦法實施期限內(nèi)參與銀行避險金額單筆達1萬美元及以上。
（三）避險期限：原則上遠期結(jié)售匯、人民幣外匯期權(quán)最長期限不超過1年。
（四）擔保額度：重慶兩山融資擔保有限公司為中小微外貿(mào)企業(yè)存入保證金額度單戶不超過50萬元（人民幣），企業(yè)新增匯率避險業(yè)務需重新提出申請。
第七條 保證金來源
由兩山擔保公司安排人民幣500萬元自有資金做初始資金，以資金擔保的形式用于支持企業(yè)，代企業(yè)繳納保證金，后期根據(jù)業(yè)務情況對資金實時調(diào)整。
第八條 保證金存入與使用
兩山擔保公司根據(jù)合作銀行提供的企業(yè)賬戶存放保證金，該賬戶封閉運行，保證金只能用于企業(yè)敘做匯率避險產(chǎn)品初期保證金繳納和產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)可能需要保證金增補及產(chǎn)品到期無法交割導致?lián)p失資金代償。合作銀行應當對于其提供的存放保證金賬戶予以控制，不得開立賬戶取現(xiàn)、企業(yè)自由轉(zhuǎn)賬的權(quán)限，落實保證金安全。
產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)可能需要的保證金增補，需合作銀行出具追加保證金函，兩山擔保公司接到追加保證金函后2個工作日內(nèi)將保證金劃至《申請表》約定的保證金賬戶。兩山擔保公司追加金額加上初始保證金以50萬元人民幣為限。超出部分需企業(yè)自行繳納。
若保證金追加前，業(yè)務已辦結(jié)，導致保證金無法覆蓋，需企業(yè)自行繳納。
第九條 企業(yè)名單篩選
區(qū)商務委、外匯局江津中心支局共同確定外貿(mào)企業(yè)白名單。白名單內(nèi)企業(yè)辦理遠期結(jié)售匯、人民幣外匯期權(quán)等匯率避險業(yè)務均可由兩山擔保公司提供專項資金擔保支持。
第十條 擔保服務費用
接受匯率避險業(yè)務的企業(yè)，需向兩山擔保公司支付擔保服務費為企業(yè)單筆申請金額（人民幣）的1%，由企業(yè)向區(qū)商務委提交擔保費補貼申請，區(qū)商務委審核無誤后，由區(qū)財政局直接支付到兩山擔保公司。
企業(yè)向合作銀行申請敘做外匯避險業(yè)務的同時，填寫《重慶市璧山區(qū)外貿(mào)企業(yè)匯率避險資金擔保費補貼申請審批表》，經(jīng)合作銀行審核蓋章后交兩山擔保公司匯總。每年3月、9月分兩次由兩山擔保公司根據(jù)匯率避險擔保業(yè)務實際發(fā)生情況，提交區(qū)商務委復核，再向區(qū)財政申請擔保費補貼。
第十一條 政策激勵
對第一次參與匯率避險的“首辦戶”企業(yè)予以激勵。對首次采用外匯衍生品進行匯率避險的企業(yè)，按2000元/戶給予激勵，由區(qū)商務委審核后，每年3月、9月分兩次向區(qū)財政申請激勵資金，區(qū)財政局復核后直接將激勵資金撥付至 “首辦戶”企業(yè)賬戶。
第十二條 資金來源
區(qū)財政局每年年初安排100萬元預算給區(qū)商務委，專項用于該扶持方案的實施。
第十三條 簽訂協(xié)議
兩山擔保公司與區(qū)內(nèi)合作銀行簽訂《璧山區(qū)中小微企業(yè)匯率避險資金合作協(xié)議》。
第十四條 企業(yè)申請
企業(yè)在經(jīng)營過程中有匯率避險業(yè)務需求，企業(yè)填報《重慶市璧山區(qū)外貿(mào)企業(yè)匯率避險資金申請審批表》（以下簡稱《審批表》，一式四份），蓋章后與相關(guān)材料一并提交合作銀行提出申請。
第十五條 銀行審核
合作銀行根據(jù)本行業(yè)務準入標準對企業(yè)資質(zhì)進行評估，符合要求并確認予以辦理的，應在《審批表》簽署同意意見并蓋章。
第十六條 兩山擔保公司審核
區(qū)商務委、兩山擔保公司根據(jù)合作銀行提供的已審核同意并簽署意見的《審批表》作要素核查，雙方確認后，兩山擔保公司方可開展中小微外貿(mào)企業(yè)匯率避險資金工作，原則上應保盡保。
第十七條 業(yè)務辦理
兩山擔保公司按程序核查無異議，由企業(yè)負責人（或授權(quán)人）同意后，再與合作銀行落實反擔保措施，并將相應保證金繳存至合作銀行指定賬戶，原則上不超過2個工作日。合作銀行收到保證金后，立即為企業(yè)辦理匯率避險業(yè)務。
第十八條 保證金代償
在業(yè)務到期前，如銀行發(fā)現(xiàn)企業(yè)可能會出現(xiàn)到期無法交割的風險，應當立即告知兩山擔保公司。匯率避險業(yè)務損失發(fā)生后合作銀行可劃扣保證金進行代償。
第十九條 責任追究
銀行應嚴格把控企業(yè)風險，對由于風險把控不嚴，累計發(fā)生3次及以上的企業(yè)違約行為的，應終止與該銀行合作，同月發(fā)生超過2次以上企業(yè)違約行為的，立即終止與該銀行合作。
第二十條 保證金退回
企業(yè)單筆匯率避險業(yè)務完成后由合作銀行在2個工作日內(nèi)按照原路徑退回對應金額的保證金至兩山擔保公司賬戶。
第二十一條 資料歸檔
匯率避險資金辦理完結(jié)后，匯率避險管理平臺將資金使用、收回全過程中形成的資料立卷歸檔。
第二十條 企業(yè)補貼資金審核
以外匯局江津中心支局提供的參與匯率避險的企業(yè)名單、金額等為依據(jù)，由區(qū)商務委審核無誤后向區(qū)財政局申請擔保費用補貼和激勵資金。
第二十二條 匯率避險管理平臺應依法依規(guī)開展匯率避險資金工作，建立和完善會計管理制度，防范資金風險。
第二十三條 匯率避險管理平臺應嚴格接受匯率避險資金工作協(xié)調(diào)小組監(jiān)督管理，不定期向匯率避險資金工作協(xié)調(diào)小組匯報工作開展情況和資金運行情況。
第二十四條 區(qū)財政局、區(qū)商務委等部門將開展不定期核查工作。對匯率避險資金管理中的違法違規(guī)行為，依法追究相關(guān)責任，涉嫌犯罪的，依法移送司法機關(guān)追究刑事責任。
第二十五條 本辦法經(jīng)區(qū)政府審批同意后，由區(qū)商務委、區(qū)財政局、外匯局江津中心支局聯(lián)合印發(fā)。
第二十六條 本辦法由區(qū)商務委、區(qū)財政局、外匯局江津中心支局負責解釋。
重慶市璧山區(qū)外貿(mào)企業(yè)匯率避險資金
申請審批表
申請日期：2022年**月**日
申請企業(yè)名稱 |
| 注冊地址 |
| 法人代表 | 姓名 |
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身份證號 |
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業(yè)務種類 | £遠期結(jié)售匯 £人民幣外匯期權(quán) | |||||||||||||||||||||
交易明細 | 序號 | 交易方向 (買入/賣出) | 幣種 | 金額 | 交割日期 | 合作銀行 | ||||||||||||||||
1 |
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2 |
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保證金金額（人民幣） |
| 保證金存入銀行 |
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賬戶名稱 |
| 賬號 |
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申請人承諾 | 我公司已熟知、充分理解并接受《重慶市璧山區(qū)中小微外貿(mào)企業(yè)匯率避險資金管理辦法》所規(guī)定內(nèi)容。我公司、法定代表人及實際控股人保證申請匯率避險資金的行為具有真實交易背景、提供任何文件的陳述屬實，如騙取和挪用匯率避險資金，愿承擔相應的法律責任。 本公司認可重慶兩山融資擔保有限公司為上述交易提供的保證金擔保措施，我公司法定代表人及實際控制人愿為重慶兩山融資擔保公司提供連帶責任保證反擔保。
申請人（蓋章） 法定代表人/授權(quán)代表（簽字）： 年 月 日 年 月 日 | |||||||||||||||||||||
承辦銀行審查意見 | 我行按照《重慶市璧山區(qū)中小微外貿(mào)企業(yè)匯率避險資金管理辦法》所規(guī)定的內(nèi)容，已對申請人報送的相關(guān)申請材料進行了合規(guī)性審查，經(jīng)審查該企業(yè)符合申請匯率避險資金的要求，我行確認予以辦理上述相關(guān)業(yè)務。
經(jīng)辦人： 負責人： （銀行蓋章） 年 月 日 年 月 日 年 月 日 | |||||||||||||||||||||
區(qū)商務委意見 （蓋章） | 兩山擔保公司意見 （蓋章） | |||||||||||||||||||||
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重慶市璧山區(qū)外貿(mào)企業(yè)匯率避險資金
擔保費補貼申請審批表
申請日期：2022年**月**日
申請企業(yè)名稱 |
| 注冊地址 |
| 法人代表 |
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業(yè)務種類 | £遠期結(jié)售匯 £人民幣外匯期權(quán) | ||||||||||||||
交易明細 | 序號 | 交易方向 (買入/賣出) | 幣種 | 金額 | 交割日期 | 合作銀行 | |||||||||
1 |
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2 |
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辦理匯率避險業(yè)務金額（人民幣） |
| 申請擔保費補貼金額 （人民幣） |
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申請人承諾 | 我公司已熟知、充分理解《重慶市璧山區(qū)中小微外貿(mào)企業(yè)匯率避險資金管理辦法》所規(guī)定內(nèi)容。特向重慶市璧山區(qū)商務委員會申請匯率避險資金擔保費補貼，并委托重慶市璧山區(qū)財政局將補貼金額支付至重慶兩山融資擔保公司如下賬戶： 戶名：重慶兩山融資擔保有限公司 開戶行：重慶農(nóng)村商業(yè)銀行璧山支行 賬號：2101010120010005351
申請人（蓋章） 法定代表人/授權(quán)代表（簽字）： 年 月 日 年 月 日 | ||||||||||||||
承辦銀行審查意見 | 我行按照《重慶市璧山區(qū)中小微外貿(mào)企業(yè)匯率避險資金管理辦法》之規(guī)定，對企業(yè)所申請的外匯避險業(yè)務予以辦理，經(jīng)審查該企業(yè)辦理外匯避險業(yè)務金額、申請擔保費補貼金額屬實。
經(jīng)辦人： 負責人： （銀行蓋章） 年 月 日 年 月 日 年 月 日 | ||||||||||||||
兩山擔保公司核查意見 |
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區(qū)商務委意見 （蓋章） | 區(qū)財政局意見 （蓋章） | ||||||||||||||
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