梧工信規(guī)〔2023〕1號(hào)
梧州市工業(yè)和信息化局 財(cái)政局 金融辦
關(guān)于印發(fā)梧州市重點(diǎn)工業(yè)企業(yè)專(zhuān)項(xiàng)
轉(zhuǎn)貸資金管理辦法的通知
各有關(guān)單位：
《梧州市重點(diǎn)工業(yè)企業(yè)專(zhuān)項(xiàng)轉(zhuǎn)貸資金管理辦法》已經(jīng)梧州市人民政府同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真組織實(shí)施。
附件：梧州市重點(diǎn)工業(yè)企業(yè)專(zhuān)項(xiàng)轉(zhuǎn)貸資金管理辦法
梧州市 梧州市財(cái)政局 梧州市
工業(yè)和信息化局 金融工作辦公室
2023年7月21日
（此件公開(kāi)發(fā)布）
附件
梧州市重點(diǎn)工業(yè)企業(yè)專(zhuān)項(xiàng)轉(zhuǎn)貸資金
管理辦法
第一章 總則
第一條 為有效緩解工業(yè)企業(yè)續(xù)貸資金周轉(zhuǎn)壓力，兼顧緩解其他企業(yè)歸還金融機(jī)構(gòu)貸款資金不足的困難，幫助企業(yè)及時(shí)獲得金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)貸支持，促進(jìn)工業(yè)企業(yè)持續(xù)健康發(fā)展，根據(jù)《關(guān)于鼓勵(lì)建立廣西重點(diǎn)工業(yè)企業(yè)專(zhuān)項(xiàng)轉(zhuǎn)貸資金機(jī)制的指導(dǎo)意見(jiàn)》（桂財(cái)金〔2018〕65號(hào)）、《廣西壯族自治區(qū)工業(yè)和信息化廳、財(cái)政廳、地方金融監(jiān)管局關(guān)于印發(fā)建立重點(diǎn)工業(yè)企業(yè)專(zhuān)項(xiàng)轉(zhuǎn)貸資金機(jī)制實(shí)施方案的通知》（桂工信投資〔2019〕244號(hào)）等文件精神，為規(guī)范資金的使用和管理，結(jié)合我市實(shí)際，特制定本辦法。
第二條 本辦法所稱(chēng)梧州市重點(diǎn)工業(yè)企業(yè)專(zhuān)項(xiàng)轉(zhuǎn)貸資金（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“專(zhuān)項(xiàng)轉(zhuǎn)貸資金”）：是指用于對(duì)符合銀行信貸條件、貸款即將到期而足額還貸出現(xiàn)暫時(shí)困難的重點(diǎn)工業(yè)企業(yè)和中小微企業(yè)按期還貸、續(xù)貸提供短期資金。
第三條 專(zhuān)項(xiàng)轉(zhuǎn)貸資金的使用堅(jiān)持公平、公正、有償、安全的原則，確保專(zhuān)項(xiàng)轉(zhuǎn)貸資金的規(guī)范、安全高效使用。
第二章 資金設(shè)立和管理
第四條 專(zhuān)項(xiàng)轉(zhuǎn)貸資金可由市財(cái)政預(yù)算資金和社會(huì)資本共同設(shè)立組成。
第五條 專(zhuān)項(xiàng)轉(zhuǎn)貸資金由財(cái)政部門(mén)結(jié)合我市實(shí)際從財(cái)政預(yù)算中安排，并根據(jù)每年轉(zhuǎn)貸資金使用、企業(yè)需求情況以及財(cái)力狀況，采取滾動(dòng)支持的方式，適時(shí)增加資金的規(guī)模，滿(mǎn)足重點(diǎn)工業(yè)企業(yè)和中小微企業(yè)的融資需求。鼓勵(lì)和支持國(guó)有企業(yè)、社會(huì)資本共同參與，對(duì)參與的社會(huì)資本，在收入分配時(shí)給予適當(dāng)傾斜。
第六條 專(zhuān)項(xiàng)轉(zhuǎn)貸資金由市政府授權(quán)委托梧州市金融投資有限公司作為管理運(yùn)作機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“運(yùn)作機(jī)構(gòu)”）在政策框架下自主經(jīng)營(yíng)，保本微利。具體職責(zé)分工如下：
市工業(yè)和信息化局負(fù)責(zé)牽頭建立本市轉(zhuǎn)貸資金機(jī)制，指導(dǎo)運(yùn)作機(jī)構(gòu)開(kāi)展工作，具體包括：對(duì)專(zhuān)項(xiàng)轉(zhuǎn)貸資金使用情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，指導(dǎo)、監(jiān)督運(yùn)作機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對(duì)專(zhuān)項(xiàng)轉(zhuǎn)貸資金發(fā)放、收回等的監(jiān)管。
市財(cái)政局負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)貸資金的預(yù)算安排和資金監(jiān)管，具體包括：根據(jù)專(zhuān)項(xiàng)轉(zhuǎn)貸資金使用需要及時(shí)安排資金，對(duì)專(zhuān)項(xiàng)轉(zhuǎn)貸資金使用情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。
市金融辦負(fù)責(zé)聯(lián)合人民銀行梧州市中心支行、梧州銀保監(jiān)分局嚴(yán)格執(zhí)行運(yùn)作機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)等準(zhǔn)入管理。
運(yùn)作機(jī)構(gòu)在授權(quán)范圍內(nèi)具體負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)貸資金的使用、日常管理、核算；建立、完善并嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)工作流程，做好風(fēng)險(xiǎn)防控工作；受理企業(yè)轉(zhuǎn)貸申請(qǐng)，對(duì)企業(yè)申請(qǐng)材料進(jìn)行審驗(yàn)；協(xié)調(diào)貸款銀行辦理轉(zhuǎn)貸續(xù)貸具體業(yè)務(wù)；負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)貸資金發(fā)放、回收及逾期追繳等，并及時(shí)將核銷(xiāo)的借款追償所得歸還轉(zhuǎn)貸資金；接受有關(guān)管理部門(mén)的監(jiān)督和指導(dǎo)，定期向有關(guān)部門(mén)報(bào)送轉(zhuǎn)貸資金業(yè)務(wù)開(kāi)展情況。
第三章 使用對(duì)象
第七條 專(zhuān)項(xiàng)轉(zhuǎn)貸資金的使用對(duì)象：
1.符合條件的重點(diǎn)工業(yè)企業(yè)、中小微企業(yè)；
2.企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)定、負(fù)債合理、風(fēng)險(xiǎn)可控、管理規(guī)范，具有獨(dú)立法人資格；
3.企業(yè)主營(yíng)業(yè)務(wù)穩(wěn)定，生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況正常，資信記錄符合銀行續(xù)貸要求；
4.原則上原銀行貸款為正常類(lèi)，且符合新發(fā)放銀行貸款條件和標(biāo)準(zhǔn)；
5.符合各縣（市、區(qū)）和園區(qū)重點(diǎn)發(fā)展產(chǎn)業(yè)方向的企業(yè)；
6.企業(yè)有健全的財(cái)務(wù)管理制度，依法納稅，按規(guī)定繳納社保費(fèi)用，信用良好；
7.對(duì)于符合上述條件，且達(dá)到規(guī)模以上的企業(yè)或上一年度已繳納稅收總額達(dá)30萬(wàn)元以上的企業(yè)，應(yīng)給予優(yōu)先支持；
8.市政府及相關(guān)部門(mén)協(xié)調(diào)會(huì)議確定需要幫助專(zhuān)項(xiàng)轉(zhuǎn)貸的企業(yè)；
9.對(duì)有下列行為的企業(yè)原則上不予支持：有銀行貸款逾期、有銀行欠息未還的、有涉及民間高利息借貸；企業(yè)或法定代表人、實(shí)際控制人有賭博等不良品行，有不良信用記錄和法院未審結(jié)經(jīng)濟(jì)糾紛被執(zhí)行案件的。
第八條 專(zhuān)項(xiàng)轉(zhuǎn)貸資金僅限用于支持重點(diǎn)企業(yè)流動(dòng)資金貸款的轉(zhuǎn)貸（不含銀行承兌匯票、商業(yè)貼現(xiàn)、信用證等其它融資方式），不能用于其它用途，項(xiàng)目貸款、表外業(yè)務(wù)融資等不適用于本辦法。
第四章 收入和分配
第九條 為確保資金安全，只有貸款銀行同意為企業(yè)續(xù)貸并提供相關(guān)續(xù)貸證明材料，才能使用專(zhuān)項(xiàng)轉(zhuǎn)貸資金。單筆轉(zhuǎn)貸專(zhuān)項(xiàng)轉(zhuǎn)貸資金額度原則上最高不超過(guò)1000萬(wàn)元，單個(gè)企業(yè)每年原則上最多只能申請(qǐng)使用4次專(zhuān)項(xiàng)轉(zhuǎn)貸資金，年總額度原則上不得超過(guò)2000萬(wàn)元。
第十條 專(zhuān)項(xiàng)轉(zhuǎn)貸資金收費(fèi)。轉(zhuǎn)貸資金實(shí)行有償使用，具體費(fèi)率、期限由運(yùn)作機(jī)構(gòu)結(jié)合實(shí)際依法依規(guī)自行研究確定或變動(dòng)。轉(zhuǎn)貸資金費(fèi)率不得高于法律法規(guī)規(guī)定的借貸利率上限。
第十一條 專(zhuān)項(xiàng)轉(zhuǎn)貸資金的收入按照“自主經(jīng)營(yíng)，保本微利”原則作為運(yùn)作機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)收入。當(dāng)有其它資金或社會(huì)資本參與時(shí)，其收入分配由其與合作方協(xié)商自主確定。
第五章 使用程序
第十二條 申請(qǐng)。符合條件的重點(diǎn)工業(yè)企業(yè)和中小微企業(yè)原則上應(yīng)在貸款到期前30個(gè)工作日內(nèi)向運(yùn)作機(jī)構(gòu)提出書(shū)面申請(qǐng)。貸款銀行也可推薦在貸企業(yè)提出轉(zhuǎn)貸申請(qǐng)。
第十三條 初審。運(yùn)作機(jī)構(gòu)對(duì)企業(yè)申請(qǐng)材料的真實(shí)性、完整性進(jìn)行初審。對(duì)初審合格，符合借款條件、擁有良好的信用記錄，且專(zhuān)項(xiàng)轉(zhuǎn)貸資金余額能夠滿(mǎn)足貸款額度的企業(yè)自主開(kāi)展盡職調(diào)查，并與貸款銀行銜接，提出專(zhuān)項(xiàng)轉(zhuǎn)貸資金安排使用的初步意見(jiàn)。
第十四條 審批。由運(yùn)作機(jī)構(gòu)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)審查部門(mén)審查通過(guò)后決定借款金額并出具審批意見(jiàn)。貸款銀行提供相關(guān)續(xù)貸證明材料。
第十五條 簽約。運(yùn)作機(jī)構(gòu)和企業(yè)簽訂《轉(zhuǎn)貸資金使用合同》，約定轉(zhuǎn)貸資金的金額、期限、費(fèi)率、還款約定、違約責(zé)任以及其他權(quán)利與義務(wù)等。
第十六條 發(fā)放。在貸款銀行提供相關(guān)續(xù)貸證明材料，企業(yè)自籌資金足額到位的基礎(chǔ)上，手續(xù)齊備后，由運(yùn)作機(jī)構(gòu)從專(zhuān)項(xiàng)轉(zhuǎn)貸資金專(zhuān)用賬戶(hù)向《轉(zhuǎn)貸資金使用合同》指定賬戶(hù)匯入相應(yīng)資金，并通知貸款銀行。
第十七條 收回。貸款銀行向企業(yè)發(fā)放續(xù)貸貸款，企業(yè)在獲得銀行續(xù)貸資金后，在約定時(shí)間內(nèi)歸還專(zhuān)項(xiàng)轉(zhuǎn)貸資金至運(yùn)作機(jī)構(gòu)指定收款賬戶(hù)，專(zhuān)項(xiàng)轉(zhuǎn)貸資金存儲(chǔ)期間若產(chǎn)生利息應(yīng)一并劃轉(zhuǎn)。
第十八條 資料歸檔。專(zhuān)項(xiàng)轉(zhuǎn)貸資金收回后，運(yùn)作機(jī)構(gòu)將業(yè)務(wù)資料立卷歸檔，以備后查。
第六章 監(jiān)督考核與風(fēng)險(xiǎn)控制
第十九條 運(yùn)作機(jī)構(gòu)要依法合規(guī)開(kāi)展重點(diǎn)工業(yè)企業(yè)和中小微企業(yè)專(zhuān)項(xiàng)轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)，并接受相關(guān)監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)管與指導(dǎo)。應(yīng)對(duì)專(zhuān)項(xiàng)轉(zhuǎn)貸資金實(shí)行全程跟蹤管理，嚴(yán)格按照有關(guān)程序辦理借款審批手續(xù)，及時(shí)催收還款；應(yīng)協(xié)調(diào)溝通相關(guān)銀行盡快辦理續(xù)貸及時(shí)歸還專(zhuān)項(xiàng)轉(zhuǎn)貸資金，提高資金使用效率。
第二十條 運(yùn)作機(jī)構(gòu)應(yīng)建立轉(zhuǎn)貸資金風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制度，將收取企業(yè)轉(zhuǎn)貸資金的費(fèi)用、未按期償還轉(zhuǎn)貸資金違約金歸集，用于建立風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。貸款銀行制定并嚴(yán)格執(zhí)行本行轉(zhuǎn)貸資金業(yè)務(wù)流程和風(fēng)險(xiǎn)控制措施，確保按時(shí)續(xù)貸，保證轉(zhuǎn)貸資金安全。
第二十一條 運(yùn)作機(jī)構(gòu)對(duì)專(zhuān)項(xiàng)轉(zhuǎn)貸資金使用情況定期報(bào)市工信局、市財(cái)政局和市金融辦。對(duì)逾期不能歸還的要詳細(xì)分析原因，提出追償方案，落實(shí)追償措施，并及時(shí)報(bào)專(zhuān)項(xiàng)轉(zhuǎn)貸資金相關(guān)監(jiān)管部門(mén)。
第二十二條 已出具相關(guān)續(xù)貸證明材料的貸款銀行，應(yīng)嚴(yán)格按照續(xù)貸意見(jiàn)按期足額續(xù)貸。如不能按期足額續(xù)貸，致使專(zhuān)項(xiàng)轉(zhuǎn)貸資金不能及時(shí)足額收回的，取消該銀行對(duì)專(zhuān)項(xiàng)轉(zhuǎn)貸資金的使用，且該銀行在3年內(nèi)不予以各類(lèi)財(cái)政扶持補(bǔ)助。
第二十三條 對(duì)于企業(yè)或銀行虛報(bào)、瞞報(bào)、騙取、逾期不歸還專(zhuān)項(xiàng)轉(zhuǎn)貸資金的，應(yīng)追繳專(zhuān)項(xiàng)轉(zhuǎn)貸資金；構(gòu)成犯罪的，移送司法部門(mén)依法追究其法律責(zé)任，同時(shí)對(duì)該企業(yè)不再給予專(zhuān)項(xiàng)轉(zhuǎn)貸資金和其它財(cái)政資金的扶持。
第二十四條 工信、財(cái)政、金融監(jiān)督管理等部門(mén)要強(qiáng)化轉(zhuǎn)貸資金的運(yùn)作、使用的監(jiān)督管理，規(guī)范資金運(yùn)作，防范風(fēng)險(xiǎn)，防止企業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)向財(cái)政風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。人民銀行梧州市中心支行、梧州銀保監(jiān)分局要加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，守住不發(fā)生區(qū)域性系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)底線(xiàn)，合理把握貸款銀行的監(jiān)管尺度。
第二十五條 對(duì)于貸款銀行及相關(guān)單位弄虛作假、審查把關(guān)不嚴(yán)、違反規(guī)定程序辦理專(zhuān)項(xiàng)轉(zhuǎn)貸資金借款造成損失的，按照有關(guān)規(guī)定予以處理；涉嫌犯罪的，移送司法部門(mén)依法追究其法律責(zé)任。
第七章 附則
第二十六條 本管理辦法由市工業(yè)和信息化局、市財(cái)政局、市金融工作辦公室負(fù)責(zé)解釋及修訂。
第二十七條 本管理辦法自頒布之日起施行，有效期5年。《關(guān)于印發(fā)梧州市重點(diǎn)工業(yè)企業(yè)專(zhuān)項(xiàng)轉(zhuǎn)貸資金管理辦法（試行）的通知》（梧工信規(guī)〔2019〕2號(hào)）同時(shí)廢止。
—1—
