淮北市人民政府辦公室關(guān)于印發(fā)淮北市股權(quán)質(zhì)押融資暫行辦法的通知

淮政辦〔2011〕46號

濉溪縣、各區(qū)人民政府，市政府各部門、各直屬機構(gòu)：

《淮北市股權(quán)質(zhì)押融資暫行辦法》已經(jīng)市政府第65次常務(wù)會議研究通過，現(xiàn)印發(fā)給你們，請認真抓好貫徹落實。

二○一一年十月十二日

淮北市股權(quán)質(zhì)押融資暫行辦法

第一章　總　則

　　第一條　為規(guī)范股權(quán)質(zhì)押融資行為，防范和控制股權(quán)質(zhì)押融資風險，拓寬企業(yè)融資渠道，促進企業(yè)發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國物權(quán)法》、《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國擔保法》、《工商行政管理機關(guān)股權(quán)出質(zhì)登記辦法》等有關(guān)規(guī)定，結(jié)合我市實際，制定本辦法。

　　第二條　本辦法所稱股權(quán)質(zhì)押融資是指借款人以自有或第三人合法持有且可依法轉(zhuǎn)讓的股權(quán)作為債權(quán)的擔保，從銀行等金融機構(gòu)或其他機構(gòu)、個人依法取得資金，并按期償還本息的一種融資方式。
　　提供股權(quán)作為擔保的機構(gòu)或個人為出質(zhì)人，接受股權(quán)擔保的機構(gòu)或個人、接受股權(quán)作為反擔保的機構(gòu)或個人為質(zhì)權(quán)人。

　　第三條　推行股權(quán)質(zhì)押融資應(yīng)堅持依法依規(guī)進行、遵循誠實信用、保證規(guī)范運作、促進合作共贏的原則。

　　第四條　市政府金融辦牽頭負責對股權(quán)登記托管進行監(jiān)督管理，督促股權(quán)托管機構(gòu)完善內(nèi)部管理制度和對中介服務(wù)機構(gòu)約束機制，健全信息披露制度，推進股權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)規(guī)范發(fā)展，維護股權(quán)質(zhì)押當事人合法權(quán)益。

　　第五條　市工商局負責股權(quán)出質(zhì)登記規(guī)范化管理，完善股權(quán)出質(zhì)登記檔案，為股權(quán)質(zhì)押融資當事人查閱、抄錄或者復印有關(guān)股權(quán)出質(zhì)登記資料提供便利；做好與股權(quán)托管機構(gòu)的業(yè)務(wù)銜接，建立信息共享機制。

　　第六條　市政府授權(quán)安徽省股權(quán)交易所負責我市股權(quán)交易市場建設(shè)，推動創(chuàng)業(yè)風險投資、產(chǎn)業(yè)投資等投資機構(gòu)與股權(quán)融資項目對接；發(fā)揮市場平臺作用，做好股權(quán)登記托管、質(zhì)押股權(quán)凍結(jié)、動態(tài)跟蹤監(jiān)測和股權(quán)交易變現(xiàn)等相關(guān)服務(wù)。

　　第七條　銀行業(yè)金融機構(gòu)等當事人應(yīng)及時將股權(quán)質(zhì)押融資相關(guān)信息錄入中國人民銀行征信系統(tǒng)。

第二章　股權(quán)出質(zhì)

　　第八條　本辦法所稱股權(quán)是指在本市工商行政管理部門注冊登記的非上市股份有限公司和有限責任公司的股權(quán)。

　　第九條　出質(zhì)的股權(quán)必須是出質(zhì)人合法持有的。以下股權(quán)不得辦理質(zhì)押融資：
　?。ㄒ唬┍蝗嗣穹ㄔ阂婪▋鼋Y(jié)尚未解除凍結(jié)的股權(quán)；
　?。ǘ┮艳k理出質(zhì)登記尚未注銷登記的股權(quán)；
　?。ㄈ┯邢挢熑喂疚唇?jīng)過公司登記機關(guān)登記的股權(quán)；
　?。ㄋ模┕菊鲁桃?guī)定不得轉(zhuǎn)讓或者不得出質(zhì)的股權(quán)；
　　（五）法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得出質(zhì)的其他情形。

第三章　業(yè)務(wù)辦理

　　第十條　借款人向質(zhì)權(quán)人申請辦理股權(quán)質(zhì)押融資，應(yīng)提交下列材料：

　?。ㄒ唬┏鲑|(zhì)人主體資格證明；

　　（二）出質(zhì)人股權(quán)質(zhì)押融資申請書；

　?。ㄈ┵|(zhì)權(quán)人要求的其他有關(guān)資料。

　　股權(quán)出質(zhì)須取得出質(zhì)人持股公司或其他股東同意的，應(yīng)提交公司或其他股東同意出質(zhì)的決議；以外商投資公司股權(quán)出質(zhì)的，應(yīng)提交公司設(shè)立審批機關(guān)批準文件；以國有股權(quán)出質(zhì)的，應(yīng)提交有關(guān)符合國有股權(quán)質(zhì)押規(guī)定的文件。

　　出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人經(jīng)協(xié)商同意實施股權(quán)登記托管的，應(yīng)提交股權(quán)托管機構(gòu)的登記托管憑證。

　　指定代表或者共同委托代理人辦理的，應(yīng)提交申請人指定代表或者共同委托代理人的證明。

　　第十一條　質(zhì)權(quán)人收到借款人提交的股權(quán)質(zhì)押融資申請資料后，應(yīng)重點調(diào)查核實以下內(nèi)容：
　?。ㄒ唬┏鲑|(zhì)人資信、身份情況以及經(jīng)營狀況；
　?。ǘM出質(zhì)股權(quán)份額及其價值評估；
　?。ㄈM出質(zhì)股權(quán)所在公司經(jīng)營情況和抵押擔保情況；
　?。ㄋ模崿F(xiàn)質(zhì)權(quán)的可行性;

　?。ㄎ澹嵤┕蓹?quán)登記托管的，還應(yīng)審核股權(quán)登記托管憑證是否有效。

　　必要時質(zhì)權(quán)人應(yīng)向有關(guān)部門查閱相關(guān)信息。

　　第十二條　質(zhì)權(quán)人確認借款人提交的股權(quán)質(zhì)押融資申請資料符合要求后，應(yīng)在發(fā)放貸款或提供擔保前，充分了解、掌握該股權(quán)的市場價值，組織開展對股權(quán)價值評估和變動趨勢分析，合理確定質(zhì)押融資金額。
　　股權(quán)價值評估和趨勢分析可由質(zhì)權(quán)人自行開展，也可由質(zhì)權(quán)人委托有資質(zhì)的中介機構(gòu)進行。

　　第十三條　為防范股權(quán)質(zhì)押融資風險，質(zhì)權(quán)人可審查借款人的資信狀況、借款用途、還款來源、還款能力、還款意愿等。

　　第十四條　出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人應(yīng)當訂立書面股權(quán)質(zhì)押合同，合同文本及條款由雙方自行約定，但不得違反法律、法規(guī)規(guī)定。

　　第十五條　股權(quán)質(zhì)押合同簽訂后，出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人應(yīng)到工商行政管理部門直接辦理股權(quán)出質(zhì)登記。實施股權(quán)登記托管的，出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人應(yīng)憑股權(quán)托管機構(gòu)出具的《股權(quán)質(zhì)押告知函》到工商行政管理部門辦理股權(quán)出質(zhì)登記；在辦理股權(quán)出質(zhì)登記后，到股權(quán)托管機構(gòu)辦理出質(zhì)股權(quán)凍結(jié)手續(xù)。

　　凍結(jié)的股權(quán)包括該股權(quán)衍生的轉(zhuǎn)贈資本、孳息（應(yīng)扣除手續(xù)費），但所購配股除外。出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人另有約定的，從其約定。

　　第十六條　質(zhì)權(quán)人應(yīng)在取得工商行政管理部門出具的《股權(quán)出質(zhì)設(shè)立登記通知書》后，方可對借款人發(fā)放貸款或提供擔保。

　　第十七條　質(zhì)權(quán)人在發(fā)放貸款或提供擔保后，應(yīng)對質(zhì)押股權(quán)所在公司經(jīng)營狀況、影響質(zhì)押股權(quán)的市場價值因素作出評價，采取有效措施防范和控制信貸風險。

　　第十八條　出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人的名稱（姓名）、出質(zhì)股權(quán)所在公司名稱、出質(zhì)股權(quán)的數(shù)額及比例發(fā)生變化的，出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人應(yīng)及時到工商行政管理部門申請辦理股權(quán)出質(zhì)變更登記。

　　實施股權(quán)登記托管的，出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人應(yīng)及時到股權(quán)托管機構(gòu)申請辦理股權(quán)凍結(jié)變更手續(xù)，憑股權(quán)托管機構(gòu)出具的《股權(quán)質(zhì)押變更告知函》到工商行政管理部門申請辦理股權(quán)出質(zhì)變更登記。

　　第十九條　主債權(quán)消滅、質(zhì)權(quán)實現(xiàn)、質(zhì)權(quán)人放棄質(zhì)權(quán)或因法律規(guī)定的其他原因，導致質(zhì)權(quán)消失的，出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人應(yīng)及時到工商行政管理部門申請辦理股權(quán)出質(zhì)注銷登記。

　　實施股權(quán)登記托管的，出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人應(yīng)及時到股權(quán)托管機構(gòu)申請辦理股權(quán)凍結(jié)注銷手續(xù)，憑股權(quán)托管機構(gòu)出具的《股權(quán)質(zhì)押注銷告知函》到工商行政管理部門申請辦理股權(quán)出質(zhì)注銷登記。

　　第二十條　股權(quán)質(zhì)押合同被依法確認無效或被撤銷的，出質(zhì)人或質(zhì)權(quán)人應(yīng)及時持有效法律文件到工商行政管理部門申請辦理股權(quán)出質(zhì)撤銷登記。

　　實施股權(quán)登記托管的，應(yīng)憑有效法律文件和撤銷手續(xù)，到股權(quán)托管機構(gòu)辦理出質(zhì)股權(quán)凍結(jié)撤銷手續(xù),憑股權(quán)托管機構(gòu)出具的《股權(quán)質(zhì)押撤銷告知函》到工商行政管理部門申請辦理股權(quán)出質(zhì)撤銷登記。

　　工商行政管理部門也可依據(jù)法律法規(guī)撤銷股權(quán)出質(zhì)登記，同時將撤銷登記的決定告知股權(quán)托管機構(gòu)。

第四章　法律責任

　　第二十一條　借款人逾期不履行債務(wù)或者發(fā)生當事人約定的實現(xiàn)質(zhì)權(quán)的情形，質(zhì)權(quán)人有權(quán)依法處分該股權(quán)，并從處分所得價款中扣除處分該股權(quán)所需合理費用后優(yōu)先受償。

　　質(zhì)權(quán)人從處分所得價款中優(yōu)先受償有剩余的，應(yīng)及時退交出質(zhì)人；不足償還借款本息的，質(zhì)權(quán)人有權(quán)向借款人及其擔保人追償不足部分。

　　第二十二條　借款人、出質(zhì)人應(yīng)對申請材料的真實性、出質(zhì)股權(quán)權(quán)能的完整性承擔相應(yīng)法律責任；借款人、出質(zhì)人提供虛假材料騙取登記或有其他欺詐行為的，應(yīng)承擔相應(yīng)的法律責任。

　　第二十三條　股權(quán)出質(zhì)期間，出質(zhì)人未經(jīng)質(zhì)權(quán)人書面同意，不得以任何形式處置被出質(zhì)的股權(quán)，也不得減少對出質(zhì)股權(quán)公司的出資。

　　出質(zhì)人未遵守前款規(guī)定造成質(zhì)權(quán)人損失的，應(yīng)承擔相應(yīng)的法律責任。

　　第二十四條　在辦理股權(quán)質(zhì)押融資、股權(quán)凍結(jié)、出質(zhì)登記中，有關(guān)部門、單位應(yīng)嚴格遵守有關(guān)規(guī)定，依法履行職責義務(wù)，維護股權(quán)質(zhì)押當事人的合法權(quán)益。違法違規(guī)辦理的，將依照有關(guān)規(guī)定追究相關(guān)單位和責任人的責任。

　　第二十五條　借款人、出質(zhì)人惡意逃廢債務(wù)造成質(zhì)權(quán)人損失的，根據(jù)實際情況將借款人、出質(zhì)人及責任人列入誠信黑名單，依照相關(guān)規(guī)定定期公布。

第五章附則

　　第二十六條　開辦股權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)的質(zhì)權(quán)人可根據(jù)本辦法，結(jié)合自身實際，制定相應(yīng)的實施辦法。在風險可控的前提下，合理設(shè)定審批權(quán)限，優(yōu)化審批流程，提高審批效率，不斷改進和加強服務(wù)。

　　第二十七條　本辦法由市工商局會同市政府金融辦負責解釋。

　　第二十八條　本辦法自發(fā)布之日起施行。