天津市濱海新區(qū)知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金管理辦法
第一章 總則
為深入實(shí)施創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展和知識(shí)產(chǎn)權(quán)戰(zhàn)略，發(fā)揮財(cái)政資金杠桿作用，助力經(jīng)濟(jì)社會(huì)創(chuàng)新發(fā)展與產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)，打通中小微企業(yè)融資瓶頸，規(guī)范管理濱海新區(qū)知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金（以下簡(jiǎn)稱“風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金”），根據(jù)財(cái)政部辦公廳、國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局辦公室《關(guān)于做好2020年知識(shí)產(chǎn)權(quán)運(yùn)營(yíng)服務(wù)體系建設(shè)工作的通知》（財(cái)辦建〔2020〕40號(hào)）《天津市濱海新區(qū)知識(shí)產(chǎn)權(quán)運(yùn)營(yíng)服務(wù)體系建設(shè)實(shí)施方案（2020-2023）》（津?yàn)I政辦發(fā)〔2020〕27號(hào)）《天津市濱海新區(qū)知識(shí)產(chǎn)權(quán)運(yùn)營(yíng)服務(wù)體系建設(shè)專項(xiàng)資金管理辦法》（津?yàn)I市場(chǎng)監(jiān)管〔2021〕5號(hào)），結(jié)合濱海新區(qū)實(shí)際，制定本辦法。
風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金由中央財(cái)政資金出資設(shè)立，資金額度為5000萬(wàn)元，以“政府引導(dǎo)、機(jī)構(gòu)合作、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)、公開(kāi)高效”為原則，用于補(bǔ)償銀行等金融機(jī)構(gòu)為濱海新區(qū)企業(yè)提供知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資的本金損失。
本辦法所稱知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資是濱海新區(qū)企業(yè)以專利、商標(biāo)、著作權(quán)（版權(quán)）、地理標(biāo)志等知識(shí)產(chǎn)權(quán)為質(zhì)押物按本辦法規(guī)定，從銀行等金融機(jī)構(gòu)獲得資金支持的融資行為，單筆融資額度不超過(guò)500萬(wàn)元。
第二章 資金管理
成立風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡(jiǎn)稱“領(lǐng)導(dǎo)小組”），負(fù)責(zé)監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金使用及決策知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資違約項(xiàng)目的補(bǔ)償、核銷等重大事項(xiàng)，由區(qū)市場(chǎng)監(jiān)督管理局（知識(shí)產(chǎn)權(quán)局）主要領(lǐng)導(dǎo)任組長(zhǎng)，成員由區(qū)市場(chǎng)監(jiān)督管理局（知識(shí)產(chǎn)權(quán)局）、區(qū)財(cái)政局、區(qū)金融局、區(qū)科技局、銀保監(jiān)濱海分局分管領(lǐng)導(dǎo)組成。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，負(fù)責(zé)審批融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償申請(qǐng)，按需調(diào)整金融產(chǎn)品比例，定期召開(kāi)工作會(huì)議，辦公室設(shè)在區(qū)市場(chǎng)監(jiān)督管理局（知識(shí)產(chǎn)權(quán)局）。
領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位職責(zé)：
區(qū)市場(chǎng)監(jiān)督管理局（知識(shí)產(chǎn)權(quán)局）：委派、監(jiān)管資金管理人，公開(kāi)遴選合作銀行（托管銀行）、擔(dān)保公司、保險(xiǎn)公司、知識(shí)產(chǎn)權(quán)評(píng)估機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室日常工作。
區(qū)財(cái)政局：做好資金保障、監(jiān)管，對(duì)資金開(kāi)展績(jī)效評(píng)價(jià)。
區(qū)金融局：負(fù)責(zé)擔(dān)保機(jī)構(gòu)合規(guī)性監(jiān)管。
濱海銀保監(jiān)分局：負(fù)責(zé)合作銀行（托管銀行）、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)合規(guī)性監(jiān)管。
資金管理人負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金的管理和具體運(yùn)作，主要職責(zé)包括：
受托管理風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金，負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金的日常運(yùn)作、備案管理、資金核算、季度運(yùn)營(yíng)報(bào)告等工作，保證風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金的安全性和使用效率；
起草重大事項(xiàng)決策議案并提交領(lǐng)導(dǎo)小組審議，協(xié)助做好相關(guān)財(cái)政項(xiàng)目的績(jī)效評(píng)價(jià)等工作，落實(shí)貸后跟蹤管理及信息反饋；
組織專家小組對(duì)申請(qǐng)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金的項(xiàng)目進(jìn)行會(huì)審、評(píng)估，初步評(píng)定風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償損失及撥付補(bǔ)償資金。
合作銀行（托管銀行）在領(lǐng)導(dǎo)小組指導(dǎo)下，開(kāi)展知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資工作，應(yīng)具備以下條件：
合作銀行為全國(guó)性銀行的市級(jí)、區(qū)級(jí)分行或地方銀行總行，經(jīng)營(yíng)良好，風(fēng)控能力強(qiáng)，有中小微企業(yè)融資專營(yíng)團(tuán)隊(duì)，并具備知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款政策及業(yè)務(wù)基礎(chǔ)；
加權(quán)平均貸款利率上浮點(diǎn)最高不超過(guò)同期央行LPR利率200BP，且普惠型小微企業(yè)貸款余額近兩年保持一定的增長(zhǎng)；
在合作銀行里擇優(yōu)選擇風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金托管銀行，設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金專項(xiàng)賬戶，保證風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金的存款收益，并配合管理風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金。托管銀行應(yīng)具備托管資質(zhì)，具有豐富的托管服務(wù)經(jīng)驗(yàn)，并以先進(jìn)的結(jié)算系統(tǒng)為保障，能夠承擔(dān)知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款的主要任務(wù)。
擔(dān)保公司在領(lǐng)導(dǎo)小組指導(dǎo)下，提供擔(dān)保服務(wù)，應(yīng)具備以下條件：
具有開(kāi)展知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)的資質(zhì)，單筆擔(dān)保費(fèi)用不超過(guò)該項(xiàng)目擔(dān)保額的1%；
具有提供知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資擔(dān)保的服務(wù)能力或承辦同類業(yè)務(wù)的經(jīng)驗(yàn)，并設(shè)有專營(yíng)部門或指定專門機(jī)構(gòu)；
五年內(nèi)未出現(xiàn)違反誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)原則的行為。
保險(xiǎn)公司在領(lǐng)導(dǎo)小組指導(dǎo)下，提供保險(xiǎn)服務(wù)，應(yīng)具備以下條件：
具有開(kāi)展知識(shí)產(chǎn)權(quán)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)資質(zhì)，單筆保險(xiǎn)費(fèi)用不超過(guò)該項(xiàng)目保額的1%；
具有提供貸款保證保險(xiǎn)的服務(wù)能力或承辦同類業(yè)務(wù)的經(jīng)驗(yàn)，并設(shè)有專營(yíng)部門或指定專業(yè)服務(wù)團(tuán)隊(duì)；
五年內(nèi)未出現(xiàn)違反誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)原則的行為。
知識(shí)產(chǎn)權(quán)評(píng)估機(jī)構(gòu)在領(lǐng)導(dǎo)小組指導(dǎo)下，提供評(píng)估服務(wù)，應(yīng)具備以下條件：
具有知識(shí)產(chǎn)權(quán)評(píng)估資質(zhì)，單筆評(píng)估費(fèi)不超過(guò)該項(xiàng)目融資額的1%；
具有提供知識(shí)產(chǎn)權(quán)評(píng)估的服務(wù)能力或承辦同類業(yè)務(wù)的經(jīng)驗(yàn)，并設(shè)有專營(yíng)部門或指定專業(yè)服務(wù)團(tuán)隊(duì)；
五年內(nèi)未出現(xiàn)違反誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)原則的行為。
第三章 資金使用
知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償采取風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制，具體包括以下模式：
企業(yè)以知識(shí)產(chǎn)權(quán)為質(zhì)押物，通過(guò)擔(dān)保公司獲得銀行融資的，出現(xiàn)違約后，單筆融資業(yè)務(wù)本金損失部分的40%由風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金承擔(dān)、48%由擔(dān)保公司承擔(dān)、12%由銀行承擔(dān)。企業(yè)也可通過(guò)創(chuàng)新積分制項(xiàng)目適用本模式。
企業(yè)以知識(shí)產(chǎn)權(quán)為質(zhì)押物，經(jīng)評(píng)估機(jī)構(gòu)獲得銀行融資的，出現(xiàn)違約后，單筆融資業(yè)務(wù)本金損失部分的50%由風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金承擔(dān)、10%由評(píng)估機(jī)構(gòu)承擔(dān)、40%由銀行承擔(dān)。
企業(yè)以知識(shí)產(chǎn)權(quán)為質(zhì)押物，通過(guò)擔(dān)保公司或保險(xiǎn)公司及評(píng)估機(jī)構(gòu)合作獲得銀行融資的，出現(xiàn)違約后，單筆融資業(yè)務(wù)本金損失部分的40%由風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金承擔(dān)、40%由擔(dān)保公司或保險(xiǎn)公司承擔(dān)、10%由評(píng)估機(jī)構(gòu)承擔(dān)、10%由銀行承擔(dān)。
其他經(jīng)區(qū)市場(chǎng)監(jiān)督管理局（知識(shí)產(chǎn)權(quán)局）批準(zhǔn)的模式。
合作銀行應(yīng)及時(shí)將企業(yè)獲得的知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資項(xiàng)目向資金管理人和領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報(bào)備；托管銀行要定期與資金管理人進(jìn)行核對(duì)，確保風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金核算與雙方記錄一致。
當(dāng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資總額達(dá)到10億元或單家合作銀行逾期貸款占已發(fā)放貸款比例達(dá)到3%時(shí)，暫停放款，進(jìn)行業(yè)務(wù)調(diào)整后再啟動(dòng)。
若企業(yè)融資發(fā)生違約，逾期60日后依然不能還款，合作機(jī)構(gòu)可提出風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償申請(qǐng)，領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)在收到申請(qǐng)后15個(gè)工作日內(nèi)完成審批，審批通過(guò)后資金管理人可按規(guī)定啟動(dòng)、劃撥風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金，并向領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報(bào)備，擔(dān)保公司、保險(xiǎn)公司、評(píng)估機(jī)構(gòu)按照風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)比例同步啟動(dòng)、劃撥資金至合作銀行。
合作機(jī)構(gòu)提出風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室提供企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)處置申請(qǐng)、風(fēng)險(xiǎn)處置方案、風(fēng)險(xiǎn)處置項(xiàng)目相關(guān)融資合同、質(zhì)押合同等必要資料。
若企業(yè)融資出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)并由風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金及合作機(jī)構(gòu)按本辦法規(guī)定承擔(dān)相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)后，由質(zhì)權(quán)人進(jìn)行知識(shí)產(chǎn)權(quán)處置且實(shí)施追償措施，實(shí)際追回所得款項(xiàng)在扣除不超過(guò)10%的處置和追償費(fèi)用后，按風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)比例返還風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金及各合作機(jī)構(gòu)。
合作機(jī)構(gòu)應(yīng)積極采取處置措施，盡可能收回處置資金，減少風(fēng)險(xiǎn)損失，收回的處置資金按風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)比例返還風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金專項(xiàng)賬戶。
風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金存續(xù)期為三年。風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金政策停止期間，不接受新項(xiàng)目開(kāi)展，已開(kāi)展的項(xiàng)目可按本辦法相關(guān)規(guī)定繼續(xù)執(zhí)行。各方合作機(jī)構(gòu)、銀行應(yīng)妥善解決企業(yè)貸款的接續(xù)，避免發(fā)生不必要的風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金存續(xù)期屆滿且結(jié)算完成的，資金連同利息退回政府財(cái)政。
資金管理人的管理費(fèi)從風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償專項(xiàng)資金池列支，按年度以風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償專項(xiàng)資金池總額（不含利息）的0.5％計(jì)算。
第四章 風(fēng)險(xiǎn)控制及機(jī)構(gòu)管理
領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)其成員單位、成員單位對(duì)其工作人員實(shí)施監(jiān)督管理，并接受紀(jì)檢部門監(jiān)督，對(duì)濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊、挪用資金等違規(guī)行為，予以嚴(yán)肅追責(zé)問(wèn)責(zé)，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。其他機(jī)關(guān)、社會(huì)團(tuán)體、個(gè)人如果發(fā)現(xiàn)資金管理及使用過(guò)程中存在違法違規(guī)行為，可向政府相關(guān)職能部門投訴和舉報(bào)。
資金管理人按照本辦法要求，制定風(fēng)險(xiǎn)管理制度，加強(qiáng)自身監(jiān)督管理，保證經(jīng)營(yíng)過(guò)程中無(wú)違規(guī)、違法行為，如有違規(guī)立即終止合作，并提請(qǐng)相關(guān)部門查處。
合作銀行按本辦法要求，嚴(yán)格遵循風(fēng)控審核程序，不得以知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資的名義幫助企業(yè)獲取政府補(bǔ)貼，如有違規(guī)立即終止合作，追回補(bǔ)貼，并提請(qǐng)相關(guān)部門查處。托管銀行嚴(yán)格管控風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金專項(xiàng)賬戶，不得私自挪用借貸，如有違規(guī)立即終止合作，并追究其法律責(zé)任。
擔(dān)保公司、保險(xiǎn)公司、評(píng)估機(jī)構(gòu)按法律法規(guī)及行業(yè)監(jiān)管要求，加強(qiáng)自身監(jiān)督管理，保證經(jīng)營(yíng)過(guò)程中無(wú)違規(guī)、違法行為出現(xiàn)，如有違規(guī)立即終止合作，并向主管部門提交查處。同時(shí)，應(yīng)做好對(duì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管控工作，對(duì)企業(yè)提供資料和信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性進(jìn)行核實(shí)，對(duì)企業(yè)的實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)情況作出客觀真實(shí)評(píng)價(jià)。
第五章 附則
本辦法由天津市濱海新區(qū)市場(chǎng)監(jiān)督管理局（知識(shí)產(chǎn)權(quán)局）負(fù)責(zé)解釋。
本辦法自發(fā)布之日起實(shí)施，有效期三年。
