東麗區(qū)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金池管理辦法
第一章 總則
第一條 為貫徹落實(shí)《東麗區(qū)知識產(chǎn)權(quán)強(qiáng)區(qū)建設(shè)綱要（2023—2035年）》，提升政府財(cái)政資金杠桿和風(fēng)險(xiǎn)保障作用，有效解決企業(yè)融資難問題，保障東麗區(qū)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金池(以下簡稱“資金池”)規(guī)范、高效運(yùn)行，結(jié)合我區(qū)實(shí)際，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金池由財(cái)政資金出資設(shè)立，資金池規(guī)模為人民幣2000萬元。
第三條 本辦法所稱知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資是指企業(yè)以專利、商標(biāo)、數(shù)據(jù)知識產(chǎn)權(quán)等知識產(chǎn)權(quán)為質(zhì)押物從銀行等金融機(jī)構(gòu)獲得資金支持的融資方式。
第四條 資金池按照“政府引導(dǎo)、機(jī)構(gòu)合作、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”的原則運(yùn)行，對合作機(jī)構(gòu)符合本辦法規(guī)定的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資給予一定的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償。資金池以其余額為限承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償責(zé)任。
第五條 風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金支持的企業(yè)需同時(shí)具備以下條件：
（一）具有獨(dú)立法人資格且正常生產(chǎn)經(jīng)營；
（二）符合工信部《關(guān)于印發(fā)中小企業(yè)劃型標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的通知》（工信部聯(lián)企業(yè)〔2011〕300號）有關(guān)中小企業(yè)劃型標(biāo)準(zhǔn)；
（三）在中國人民銀行企業(yè)征信體系中三年內(nèi)無不良信用記錄，未被人民法院列為失信人；
（四）擁有合法有效的核心知識產(chǎn)權(quán)，產(chǎn)權(quán)明晰，可以辦理質(zhì)押、許可等登記手續(xù)，按照國家有關(guān)規(guī)定可上市交易，且易于變現(xiàn)。
第二章 資金管理
第六條 區(qū)市場監(jiān)管局（區(qū)知識產(chǎn)權(quán)局）、區(qū)財(cái)政局共同負(fù)責(zé)資金池的管理、使用。
（一）區(qū)市場監(jiān)管局(區(qū)知識產(chǎn)權(quán)局)職責(zé)：
1.會同區(qū)財(cái)政局選定資金管理人，與資金管理人簽訂相關(guān)協(xié)議并進(jìn)行監(jiān)督管理；
2.組織遴選資金池托管銀行、運(yùn)營服務(wù)機(jī)構(gòu)，以及銀行、擔(dān)保、保險(xiǎn)、評估等合作機(jī)構(gòu)，并簽訂合作協(xié)議；
3.監(jiān)督各合作機(jī)構(gòu)合規(guī)開展知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)，并定期對合作機(jī)構(gòu)開展考核；
4.審核合作機(jī)構(gòu)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資項(xiàng)目備案信息；
5.組織開展風(fēng)險(xiǎn)損失審核認(rèn)定，并確定補(bǔ)償金額；監(jiān)督資金管理人依法依規(guī)進(jìn)行代償，保障補(bǔ)償資金合法合規(guī)使用；
6.組織協(xié)調(diào)資金池運(yùn)行事宜，對資金池進(jìn)行監(jiān)督，并開展績效評價(jià)。
（二）區(qū)財(cái)政局職責(zé)：
1.做好資金池出資保障；
2.配合區(qū)市場監(jiān)管局(區(qū)知識產(chǎn)權(quán)局)選定資金管理人；
3.對資金池進(jìn)行監(jiān)督，并開展績效評價(jià)。
第七條 資金管理人按規(guī)定在托管銀行設(shè)立專門賬戶對資金池進(jìn)行賬戶管理、資金核算等工作，保證資金池的安全性。根據(jù)管理部門批準(zhǔn)的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償確認(rèn)金額及時(shí)撥付補(bǔ)償資金。按年度向區(qū)市場監(jiān)管局（區(qū)知識產(chǎn)權(quán)局）、區(qū)財(cái)政局報(bào)送風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金賬戶情況。
第八條 托管銀行負(fù)責(zé)資金池的存放、代償支付，配合開展企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)融資工作，并承諾資金池的存款收益。
第九條 運(yùn)營服務(wù)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)協(xié)助區(qū)市場監(jiān)管局（區(qū)知識產(chǎn)權(quán)局）開展資金池的日常運(yùn)行，提高資金池使用效率。
（一）推動資金池高效運(yùn)營。協(xié)助合作機(jī)構(gòu)開發(fā)設(shè)計(jì)多元化知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資產(chǎn)品，建立多機(jī)構(gòu)共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制。
（二）按要求接收合作機(jī)構(gòu)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資項(xiàng)目報(bào)備，落實(shí)貸后跟蹤管理及信息反饋。按期向區(qū)市場監(jiān)管局（區(qū)知識產(chǎn)權(quán)局）報(bào)送各合作機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)季度統(tǒng)計(jì)情況和風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金年度運(yùn)作情況。
（三）協(xié)助區(qū)市場監(jiān)管局（區(qū)知識產(chǎn)權(quán)局）開展資金池運(yùn)營審計(jì)、績效評價(jià)、追償損失等相關(guān)工作。
第十條 各合作機(jī)構(gòu)有責(zé)任引導(dǎo)、幫助企業(yè)開展知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資工作。
（一）開發(fā)多元化知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資產(chǎn)品，引導(dǎo)企業(yè)通過知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押方式獲得融資。
（二）配備專營團(tuán)隊(duì)、制定專門產(chǎn)品和綠色審批機(jī)制，為企業(yè)提供高效、便捷的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資服務(wù)。
（三）自主審定知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資項(xiàng)目，高效放款，按要求報(bào)備，按約定對代償項(xiàng)目開展追償和處置工作。
（四）對所報(bào)送材料的真實(shí)性和合法性負(fù)責(zé)，配合開展績效評價(jià)。
第十一條 知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資企業(yè)對提供的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資材料真實(shí)性、有效性負(fù)責(zé)；合理使用知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資資金，保證資金只能用于技術(shù)研發(fā)、技術(shù)改造、流動資金周轉(zhuǎn)等生產(chǎn)經(jīng)營活動，不得用于從事有價(jià)證券、期貨等投資活動；配合開展績效評價(jià)。
第三章 運(yùn)行方式
第十二條 資金池采用風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的方式運(yùn)行，經(jīng)備案的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資項(xiàng)目如發(fā)生違約，其違約損失經(jīng)認(rèn)定后，資金池承擔(dān)不超過50%的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押本金損失，其余損失由合作機(jī)構(gòu)按約定進(jìn)行分擔(dān)。
第十三條 資金池合作的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資產(chǎn)品單筆放款金額不超過1000萬元人民幣，同一企業(yè)年累計(jì)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資備案金額不超過1000萬元人民幣。
第十四條 企業(yè)用以申請質(zhì)押融資的知識產(chǎn)權(quán)剩余有效期不少于5年；單筆知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資期限不超過3年。
第十六條 當(dāng)單家合作機(jī)構(gòu)報(bào)送的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資項(xiàng)目逾期金額達(dá)到該機(jī)構(gòu)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資備案總額的3%時(shí)（含3%），暫停該機(jī)構(gòu)與資金池的合作。待逾期率恢復(fù)正常后，經(jīng)區(qū)市場監(jiān)管局（區(qū)知識產(chǎn)權(quán)局）批準(zhǔn)同意，可恢復(fù)與資金池的合作。
第十七條 當(dāng)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資余額達(dá)到2億元，或不良率達(dá)到3%時(shí)，暫停放款，進(jìn)行業(yè)務(wù)調(diào)整后再啟動。
第四章 融資項(xiàng)目管理
第十八條 合作機(jī)構(gòu)的遴選。資金池合作機(jī)構(gòu)由區(qū)市場監(jiān)管局（區(qū)知識產(chǎn)權(quán)局）向社會公開征集，銀行、擔(dān)保機(jī)構(gòu)、知識產(chǎn)權(quán)評估機(jī)構(gòu)等主體按照征集要求提出申請，由區(qū)市場監(jiān)管局（區(qū)知識產(chǎn)權(quán)局）選擇確認(rèn)后，向社會公示。
第十九條 支持項(xiàng)目申請：
（一）融資申請：企業(yè)向合作機(jī)構(gòu)提出知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資申請。
（二）盡職調(diào)查：合作機(jī)構(gòu)依據(jù)企業(yè)申請需求，聯(lián)合開展企業(yè)融資及知識產(chǎn)權(quán)盡調(diào)。
（三）融資報(bào)備：經(jīng)合作機(jī)構(gòu)盡調(diào)，并對企業(yè)的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資申請批復(fù)放款后，由合作機(jī)構(gòu)在資金發(fā)放的10個(gè)工作日內(nèi)填寫《東麗區(qū)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償項(xiàng)目報(bào)備表》，并連同與企業(yè)簽訂的借款合同、質(zhì)押合同、知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押登記證明、保險(xiǎn)合同或擔(dān)保合同等相關(guān)法律文件一并報(bào)運(yùn)營服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行核實(shí)備案，運(yùn)營服務(wù)機(jī)構(gòu)確定知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資業(yè)務(wù)要素材料完備后提交區(qū)市場監(jiān)管局（區(qū)知識產(chǎn)權(quán)局）審批，對符合要求的項(xiàng)目出具《東麗區(qū)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償項(xiàng)目確認(rèn)函》。
（四）管理責(zé)任：合作機(jī)構(gòu)進(jìn)行貸后跟蹤管理，運(yùn)營服務(wù)機(jī)構(gòu)落實(shí)貸后監(jiān)督及信息反饋。
第五章 風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償與違約追償及處置
第二十條 資金池使用流程：
（一）融資企業(yè)如發(fā)生利息或本金償還逾期，合作機(jī)構(gòu)需在逾期日起5日內(nèi)向企業(yè)發(fā)送繳款通知，如企業(yè)收到繳款通知10日內(nèi)仍未償還貸款利息或本金，合作機(jī)構(gòu)向區(qū)市場監(jiān)管局（區(qū)知識產(chǎn)權(quán)局）報(bào)送企業(yè)還款逾期通知，同時(shí)抄送運(yùn)營服務(wù)機(jī)構(gòu)。
（二）融資企業(yè)在逾期日起30日內(nèi)仍未按約償還本金及利息的，由合作機(jī)構(gòu)向區(qū)市場監(jiān)管局（區(qū)知識產(chǎn)權(quán)局）提出資金池代償申請，說明企業(yè)違約情況，并明確借款企業(yè)名稱、放款證明、還款明細(xì)、違約時(shí)間、違約本金余額等信息，啟動資金池代償審批程序。
（三）區(qū)市場監(jiān)管局（區(qū)知識產(chǎn)權(quán)局）收到合作機(jī)構(gòu)代償申請15個(gè)工作日內(nèi)，對申請資料進(jìn)行審核，評定貸款本金損失及代償金額，確定補(bǔ)償金額。對審核通過項(xiàng)目，向合作機(jī)構(gòu)及資金管理人下發(fā)《東麗區(qū)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金補(bǔ)償確認(rèn)函》。
（四）資金管理人收到《東麗區(qū)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金補(bǔ)償確認(rèn)函》后通知資金托管銀行，10日內(nèi)完成代償資金撥付。
（五）資金池按風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制承擔(dān)企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資剩余未還本金的損失，不承擔(dān)因貸款產(chǎn)生的利息、罰息、違約金等其他費(fèi)用。
（六）資金池進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)代償后，合作機(jī)構(gòu)應(yīng)積極采取處置措施，追繳款項(xiàng)，減少風(fēng)險(xiǎn)損失。
第二十一條 追償及處置流程：
（一）企業(yè)融資發(fā)生違約、各風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)方向合作放款的金融機(jī)構(gòu)劃轉(zhuǎn)補(bǔ)償款后，質(zhì)權(quán)人啟動追償程序，承擔(dān)損失的任何一方均保有就未清償債務(wù)向貸款企業(yè)及其連帶責(zé)任保證人追償?shù)臋?quán)利。
（二）質(zhì)權(quán)人作為追償債務(wù)的責(zé)任方就貸款損失金額向貸款企業(yè)及其連帶責(zé)任保證人進(jìn)行追償，相關(guān)追償事宜及進(jìn)展應(yīng)及時(shí)告知各方，各方應(yīng)協(xié)助追償貸款債務(wù)。
（三）質(zhì)權(quán)人需要提起訴訟或仲裁的，應(yīng)事先書面告知相關(guān)各方，在貸款企業(yè)及其連帶責(zé)任保證人有知識產(chǎn)權(quán)及資產(chǎn)可以執(zhí)行的情況下，有權(quán)立即申請法院資產(chǎn)保全，各方對此予以協(xié)助。
（四）質(zhì)權(quán)人通過追償措施未取得預(yù)期效果時(shí)，對知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押物采取處置措施以彌補(bǔ)各方損失。
（五）可委托評估機(jī)構(gòu)或知識產(chǎn)權(quán)運(yùn)營機(jī)構(gòu)對質(zhì)押知識產(chǎn)權(quán)依法進(jìn)行處置，處置費(fèi)用為不超過處置所得款的10%，剩余所得處置款按分擔(dān)比例及時(shí)返還資金池及各風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)方，如有剩余繼續(xù)償還融資款利息損失。
第二十二條 追償工作終止情形:
（一）在追償過程中，已收回相應(yīng)損失款項(xiàng)，經(jīng)各方同意后，可終止追償。
（二）經(jīng)法院依法處置貸款質(zhì)押知識產(chǎn)權(quán)并執(zhí)行后，借款人無可再執(zhí)行財(cái)產(chǎn)或法院裁定執(zhí)行程序終止后，仍無法收回貸款本金的凈損失，對產(chǎn)生凈損失的貸款由質(zhì)權(quán)人出具報(bào)告，經(jīng)各方同意后可終止追償，同時(shí)由各方確認(rèn)核銷金額，核銷各自貸款資金本金損失部分。
第六章 監(jiān)督管理
第二十三條 資金池需?？顚Ｓ?，禁止任何部門和單位截留、挪用。對有弄虛作假、挪用資金池等行為的，除按有關(guān)規(guī)定追回相關(guān)款項(xiàng)外，一并追究責(zé)任單位和責(zé)任人員的相關(guān)責(zé)任。
第二十四條 對惡意到期不還款的企業(yè)，依法依規(guī)處理，并通報(bào)相關(guān)政府部門，涉嫌犯罪的依法移送司法部門處理。
第二十五條 合作機(jī)構(gòu)應(yīng)按規(guī)定履行相應(yīng)職責(zé)，對于合作機(jī)構(gòu)弄虛作假或與企業(yè)合謀騙貸、套用風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金的，一經(jīng)查實(shí)，依法追回風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金，取消其合作機(jī)構(gòu)資格，涉嫌違法犯罪的依法移送相關(guān)部門處理。
第七章 附則
第二十六條 本辦法自2024年12月30日起施行，有效期5年。
第二十七條 本辦法有效期屆滿如不再延期執(zhí)行，在知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資金貸款質(zhì)押存續(xù)期內(nèi)發(fā)生的符合損失補(bǔ)償條件的風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償項(xiàng)目，可依據(jù)本辦法享受風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償支持。
第二十八條 本辦法所指《東麗區(qū)知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償項(xiàng)目確認(rèn)函》等相關(guān)材料由運(yùn)營服務(wù)機(jī)構(gòu)另行確定模板，向區(qū)市場監(jiān)管局（區(qū)知識產(chǎn)權(quán)局）報(bào)備后執(zhí)行。
第二十九條 本辦法由區(qū)市場監(jiān)管局（區(qū)知識產(chǎn)權(quán)局）、區(qū)財(cái)政局負(fù)責(zé)解釋。法律、法規(guī)、規(guī)章或者上級機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
